PointPay – Поле чудес из Страны Дураков под видом криптовалютного банка

Стремление человека вложить в какой-то проект немного денег и, ничего не делая, заработать много, старо как мир. Этим стремлением пользовались еще герои сказки «Золтой ключик», предложив Буратино закопать пять золотых на Поле Чудес в Стране Дураков. О проекте незабвенного Сергея Мавроди не знает разве что ленивый.

Но, как ни странно, количество «буратин» и «лень голубковых» не уменьшается, как и количество последователей Лисы Алисы и Сергея Мавроди. Они идут в ногу со временем и осваивают рынок криптовалют, в котором простые граждане, наслышанные о баснословном росте Биткоина, не разбираются, но при этом свято верят, что стоит купить какую-нибудь криптовалюту на сто долларов и можно уже ничего не делать, потому что она принесет миллионные прибыли.

Суть деятельности аферистов на рынке криптовалюты все та же, что и в МММ – завлечь как можно больше клиентов, продать им ничего не стоящие фантики (в данном случае – электронные), убедив, что эта пустышка на самом деле является высокодоходным продуктом, способным принести те самые бешенные дивиденды.

Так действовали и создатели «криптовалютной биржи» PointPay. В кавычках потому, что изначально этот проект биржей не являлся, хотя и ловко маскировался под оную. Тем более, что каких-либо стандартов для онлайн-продукта, который назвал себя криптовалютной биржей, по которым можно определить, подделка это или реальный продукт, попросту нет. Главное – завоевать доверие клиента и получить от него деньги. Что понимали создатели «биржи» PointPay. Проект был создан в 2018 году и несколько лет занимался тем, что собирал деньги инвесторов, позиционируя себя не просто как криптовалютная биржа, а «криптовалютный банк», который якобы давал клиентам возможность не только покупать свой собственный продукт – так называемые токены PXP – но и получать другие услуги, аналогичные услугам, предоставляемых в любом банке: иметь депозиты, обменивать криптовалюты, торговать ними, получать заемы и так далее.

Продвижение проекта принесло свои плоды – было собрано не менее 50 миллионов долларов. Однако дальше инвесторов ждал сюрприз – токены PXP, в которые они вложили деньги и которые должны были, по заверениям менеджмента биржи, принести тысячи процентов прибыли, падают в цене. Если можно так сказать, потому что они и до этого падения не стоили практически ничего, то есть падать им некуда:

Сейчас токен этой «биржи» стоит чуть меньше двух центов, и как гласят данные coinbase.com, на данный момент «цена PointPay на 87,05 % ниже исторического максимума, равного 0,15 $». То есть токен PXP когда-то стоил целых 15 центов.

Именно по этой цене его и покупали желающие вложиться в криптовалюту, памятуя о том, что и Биткоин тоже когда-то стоил приблизительно столько же. Да и в случае чего 15 центов не жалко. Покупали, конечно, не по одному токену PXP.

Но суть от того, на сколько нагрели человека – на 15 центов или 15 тысяч долларов – не меняется. Потому что проект изначально был нацелен именно на обман, никто не собирался в нем работать так, как работают другие криптобиржи. Он был нацелен на одно – собрать как можно больше денег и исчезнуть.

Читайте по теме:Обвинения и обыски в Zenden открывают новые перспективы расследований

Как говорят источники в самой компании PointPay, после того, как количество инвесторов достигло 70 000 человек, а сумма денег на счетах компании – 50 миллионов долларов, проект стал. Сменилось руководство, а основатель PointPay Илья Завьялов исчез. После того, как инвесторы подняли панику, в прессе появились сообщения, где главным виновником провала проекта называли CEO проекта, некого Андрея Святова, который работал в компании с самого начала. Якобы он вывел деньги, а Завьялов ни при чем.

Вслед за этим появились материалы, отбеливающие Святова и перекладывающие всю вину на Завьялова. Ситуация запуталась.

Проанализировав все доступные материалы (кстати, они очень быстро исчезают из открытого доступа – видно, что кто-то системно чистит Интернет), мы приходим к выводу, что организатором аферы был, несомненно, Илья Завьялов. Но Андрей Святов тоже был к ней причастен – на уровне технического исполнения. Просто потом получилась классическая ситуация – один мошенник (Завьялов) кинул другого (Святова). По словам самого Святова за работу ему было обещано 10% токенов. Но Завьялов обещания не выполнил, хотя эти токены и не стоят ничего. Классическая жадность. Вот Святов в отместку решил выложить все, что знает и заодно отмежеваться от заведомо мошеннической схемы.

Правда, знает он немного. Однако то, что проект PointPay изначально был заведомой аферой, понимал. Но работал в нем. Главной его задачей было привлечение инвесторов и те самые 70 000 человек, вложившие в PointPay деньги – это именно заслуга Святова. Когда проект лопнул, Святов и его брат Александр, тоже работавший в PointPay, попробовали получить с Завьялова отступные в качестве платы за молчание. Однако тот исчез в США и сменил номера телефонов. Святов после этого пропал на месяц, пытаясь найти Завьялова и скрываясь от кредиторов и команды PointPay, которую он нанимал на работу и которая осталась без обещанной зарплаты. Самые «умные» еще и купили себе токены, часто на кредитные деньги – ведь платили им за труд не так уж много.

Когда найти Завьялова не удалось, а перспектива встречи с правоохранительными органами стала неотвратимой, Святов решил откреститься от своего участия в афере и выдвинул версию о том, что его тоже обманули. И попытался перевести все стрелки на Илью Завьялова.

Информации о них обеих очень мало – ни тот ни другой старались «не отсвечивать» перед телекамерами. Что тоже подтверждает версию о том, что PointPay был изначально мошенническим проектом – нормальная криптобиржа нуждается в рекламе и прозрачности, это один из ключевых элементов привлечения клиентов.

Даже их фото отыскиваются с трудом, что довольно странно, особенно в случае Святова:

Однако с изображениями Завьялова еще сложнее – отыскивается всего одна более или менее пригодная к идентификации фотография:

Сохранилась она на сайте Ивановского энергетического университета, выпускник которого Илья Завьялов был в 2018 году приглашен туда на какое-то мероприятие в качестве почетного гостя.

А теперь вспомните, как Остап Бендер кричал – «Уберите фотографа, он мешает моей шахматной мысли». Зачем лишний раз оставлять свое изображение, если знаешь, что тебя будет искать очень много людей?

Что касается Андрея Святова, то выяснить его биографию не удалось – он возникает в проекте PointPay в качестве СЕО из ниоткуда. Есть его явно рекламные статьи в интернете, рекламирующие PointPay, но тут он выступает уже в качестве СЕО проекта. Что тоже опосредованно подтверждает – Андрей Святов прекрасно понимал, чем занимается под руководством Ильи Завьялова.

Что касается самого организатора аферы, то о нем известно немного больше. Илья Николаевич Завьялов родился 12 июня 1979 года в городе Иваново.

В 2001 году закончил Ивановский государственный энергетический университет. Как гласит официальна биография, в 2003-2016 годах являлся «руководителем зарубежных IT и финансово-технических компаний».

В настоящее время возглавляет Акционерное общество «ФедПэй». Основными направлениями деятельности Компании являются: Продвижение и развитие программного комплекса Автоматизированной системы обработки денежных переводов (АСОДП); FinTech-услуги; Оказание консультационных услуг по внедрению и интеграции современных IT-решений, в том числе – в области соблюдения требований законодательства по противодействию терроризму и отмыванию доходов, полученных преступным путём, AML-комплаенса, риск-менеджмента, автоматизации и стандартизации финансовых расчётов и других RegTech-услуг.

То есть в предмете господин Завьялов разбирается.

Однако гораздо более интересную информацию о нем рассказал обиженный Завьяловым Святов. Оказывается, кристально чистый российский предприниматель Завьялов имеет недвижимость в Соединенных Штатах Америки, где владеет двумя компаниями, 27-миэтажным зданием, жилым комплексом Heather Village на 170 квартир в Техасе.

Кроме того, вместе с экс-супругой владел сомнительной брачной конторой Dream Marrige, которая занималась знакомствами женщин из постсоветских стран с мужчинами их США.

Особенно интересным в связи с объемами недвижимости Завьялова выглядит тот факт, что акционерное общество «ФедПэй» закончило прошлый год с убытками в 55 000 рублей:

Еще один интересный нюанс – соучредителем АО «ФедПэй» является некий Майк Аллен Брукс:

Кто это – выяснить не удалось. Известно только, что он является гражданином США. Отсюда возникает вопрос – причастен ли Брукс к афере PointPay, и если да – то насколько. Но информации по этому поводу нет, так что гадать не будем.

Однако с большой долей вероятности можно предположить, что Илья Завьялов организовал «криптобанк» PointPay не один. Это подтверждается сообщением российской полиции, которая заявила, что 22 марта «в результате проведенных совместно с сотрудниками Управления "К" МВД России, ФСБ России и Росфинмониторинга оперативно-розыскных мероприятий полицейские установили местонахождение и задержали подозреваемого в хищении денежных средств и имущества криптовалютной биржи».

В полиции добавили, что «задержанный является одним из фактических владельцев торговой интернет-площадки, на которой цифровые финансовые активы можно было купить, продать либо обменять на реальные деньги. Злоумышленник осуществлял контроль за движением крупных сумм в криптовалюте и их переводом на электронные кошельки. Воспользовавшись своим положением, он вывел часть средств и присвоил их».

Отсюда следует вывод – владелец не один. Кого именно задержала полиция, не уточняется, и является ли это лицо Ильей Завьяловым, тоже неизвестно. Судя по всему – нет. Попал в руки правоохранителей кто-то другой. Но кто этот человек – пока неизвестно. Впрочем, можно предположить, что арестовали кого-то из исполнителей, а сам Завьялов, славящийся осторожностью, сейчас находится за границей. Однако не будем гадать – подождем сообщений полиции.