09:00, 18 марта 2024 г.
574
0
«Монополия на обслуживание High-risk трафика».
Замешанный в мошеннической схеме с нелегальными казино узбекский Октобанк (Равнак-Банк) не первый раз попадает в скандал. Кредитное учреждение было создано в 2001 г., а уже в 2005-2007 гг. было заподозрено в противозаконном выводе валютных средств за пределы Республики Узбекистан, хищении средств со счетов физических лиц, откатах и других финансовых махинациях. Все это происходило в сговоре с руководством Центрального банка Узбекистана, поэтому не имело последствий для Равнак-банка.
В 2011 г. у него отозвали генеральную лицензию на право проведения операций в иностранной валюте. На тот момент Равнак-банк был вторым по величине частным банком в Узбекистане. Владельцем Равнак-банка называли авторитетного узбекского бизнесмена. Основным направлением деятельности банка в то время было кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, в частности владельцев АЗС и оптовых предприятий по сбыту нефтепродуктов. Одному и акционеров банка Сарвару Файзиеву принадлежала сеть АЗС, через которую он реализовывал топливо российских производителей.
В 2018 г. эксперты отмечали уязвимость показателей Равнак-банка и его зависимость от деловых связей своих влиятельных собственников. В этом году Файзиев владел пакетом акций 11.38%, в 2021г. довел свою долю до контрольного пакета – 52.14%.
В еще один громкий скандал банк угодил в июле 2022 г. Государственный фонд поддержки развития предпринимательской деятельности через суд пытался взыскать с Равнак-банка $4 млн, которые были размещены в предыдущие годы в виде срочного депозита. В банке назвали эту информацию недостоверной и готовы были представить документальные доказательства.
Перед сменой владельца Равнак-банка в марте 2023 г. на 44 году жизни скоропостижно скончался директор Департамента Маркетинга и PR Алимов Темур Фикратович, который ранее работал в филиале «Капиталбанка», на тот момент принадлежащего российским олигархам Алишеру Усманову и Андрею Скочу. Ранние смерти всегда вызывают подозрение, но расследование не проводилось.
Сарвар Файзиев в августе 2023 г. продал свой пакет акций председателю правления банка Искандеру Турсунову, который на тот момент владел 19.9% акций. После покупки доля Турсунова составила 72%, сейчас он владеет 88.6% акций. На момент смены владельца Равнак-банка, в нем, по оценке экспертов, было 76% плохих кредитов. Это означает, что банк мог выдавать денежные средства компаниям, аффилированным с руководством Равнак-банка. Такая политика очень часто приводит к краху кредитного учреждения.
Искандер Турсунов – очень закрытая личность. В 2003 г. закончил Ташкентский финансовый институт по специальности «Банковское дело. Кредит», однако в банковской сфере работал уже с 2000 г. В 2012 стал председателем правления Равнак-банка.
Акционерами Октобанка на сегодняшний день кроме Искандера Турсунова являются FORTIS RESERVE SYSTEM, связанная с Сарваром Файзиевым, – 2.5%, Sharq Guzar Servis – 1.1%, "GST Korea Co. LTD"-1.0%, Boshqalar – 6.8%.
Связь с Октобанка с «Каптиалбанком», который также замешан в мошеннической схеме с нелегальными казино, позволяет предположить, что Искандер Турсунов, как и Сарвар Файзиев, могут быть деловыми партнерами российского олигарха Алишера Усманова, который и является «крышей» всей группировки, благодаря своим связям в правительстве Узбекистана и российской власти.
Ранее телеграм-каналы опубликовали расследование о преступной финансовой деятельности группы компаний, в которую входят кредитные организации Октобанк (Ravnaq), Капитал, платежная система Humo, процессинг Uzcard, биржа Uznex и другие.
Узбекский Октобанк является самым крупным участником обслуживания платежей нелегальных казино в России.
Масштабную незаконную деятельность ОПГ ведет не только в России, но и у себя на родине в Узбекистане. Там группировка монополизировали и коррумпировали абсолютно весь рынок Узбекистана. Используя свои высокопоставленные связи этой ОПГ удалось вытеснить конкурирующие платежные системы и тем самым создать монополию на обслуживание High-risk трафика.
Только вдумайтесь, владея своей платежной системой Humo, злоумышленнки контролируют обработку чарджбеков и потоки всего серого рынка.
В данный момент Октобанк находится на обслуживании РНКО Платежный центр.
Источник выяснил схемы работы нелегальных казино, в которой задействованы узбекский Октобанк (Ravnaq), «Капиталбанк», платежная система Humo, процессинг Uzcard, биржа Uznex и другие. Следы от деятельности мошенников можно найти в крупных российских банках – государственных Промсвязьбанке, Газпромбанке, ВТБ и частных МТС и «Русском стандарте».
Участниками мошеннической группы считают компанию Environex, напрямую связанную с биржей UzNext и три банка - Capital Bank, Aipak Kuli и Ravnaq (Октобанк). За техническую реализацию проекта отвечает сервис PayCrypto, представленный неким Андреем Ощипковым.
В ходе расследования стало известно, что Октобанк стоит на обслуживании в РНКО Платежный центр (Новосибирск), который с 2007 г. возглавляет Григорий Мац. Учредитель этой организации – АО «ЦФТ «Сервис», принадлежащее Александру Погудину. Через контору Маца проходять миллиард рублей в сутки.
В преступной схеме Октобанка и его подельников могли участвовать терминалы российских банков - Промсвязьбанка, Газпромбанка, ВТБ и частных, МТС и «Русского стандарта». Некоторые из них уже опешили откреститься от схематоза, закрыв для него свои терминалы.
