Война за финпотоки: Алена Дегрик-Шевцова врезала банкиру Сосису

Борьба за долю с денег игроманов вышла за рамки приличия.

Когда канонада кровавых баталий отодвинулась от пригородов Киева, и стало более-менее понятно, что эта страна будет жить, оживились притихшие было «схематозники». Их ожесточенная борьба за финансовые потоки возобновилась с новой силой. Её отголоски всё чаще расходятся кругами в информационном пространстве, пишет в своей статье для [громких дел] главный редактор проекта CRiME Андрей Карпинский.

Необычный «вброс»

В конце июня, 27-го числа, на англоязычном сайте Luxembourg Herald (Luxherald.com) появилась статья под заголовком UKRAINE SHOULD CLOSE FIRTASH’S BANK, FROM WHICH HUNDREDS OF MILLIONS OF EUROS WERE STOLEN (Украина должна закрыть банк Фирташа, из которого были украдены сотни миллионов евро – прим. ред.). Вскоре сайт стал недоступен, стоит полагать, из-за хакерской атаки. Однако уже на следующий день её перевод на русский язык, а также короткие «выжимки» из текста появились в ряде украинских интернет-изданий (как первого эшелона, так и откровенных «помоек»).

В публикации идет речь о том, что украинский банк «Альянс» якобы находится на грани разорения из-за масштабных махинаций руководства и бенефициара финансового учреждения. А таковым анонимный автор безапелляционно называет опального олигарха Дмитрия Фирташа, структуры которого прогоняли через «Альянс» астрономические суммы.

Читайте по теме:Millions, gambling, and crime: how will Maksim Krippa’s story end?

Банк «Альянс» уже на следующий день категорически опроверг изложенную в статье информацию (правда, далеко не всю – прим. ред.).

А глава правления финучреждения Юлия Фролова сделала следующее заявление:

«Во-первых, стоит отметить, что художественные преувеличения, метафоры и лексика желтой прессы не уместны для профессиональной журналистики, а особенно - в финансовой сфере. Во-вторых, обращаем внимание на аргументацию и ссылки авторов. В большинстве случаев автор «разоблачает» неправомерные действия на основе собственных домыслов и ссылаясь на фейковое издание Luxembourg Herald, уже не раз публиковавшее подставные новости. Команда Альянс Банка считает фейковые новости признаком заказанной агрессии против стратегического роста Альянс Банка».

Юлия Фролова

Действительно, Luxembourg Herald в кругах украинских медийщиков известен как фейковый ресурс, через который заинтересованные лица вбрасывают протухший компромат. Известность эту он приобрел после публикации бредовой статьи о том, что якобы жена пятого президента Украины Марина Порошенко причастна к отмыванию денег через благотворительную организацию (детальный разбор ситуации можно почитать, например, тут).

Однако, глава правления «Альянса» несколько лукавит, утверждая, что изложенное в статье – полная чепуха. Ведь в публикации особо подчеркивается, что банк «Альянс» является расчетным банком и эмитентом электронных денег международной платежной системы «Глобалмани» (GlobalMoney), название которой регулярно всплывает в уголовных производствах. В частности, в судебном реестре она часто упоминается в контексте дел о незаконной торговле наркотиками и психотропными веществами – «пушеры» активно используют её электронные кошельки (вот первые попавшиеся документы из реестра – 1, 2).

Кроме того, упоминается давний скандал, когда всплыла информация о том, что терминалы «Глобалмани» могли использовать пророссийские террористы для своих финансовых операций в ОРДЛО. Сюда же можно добавить причастность к отмыванию денег, в котором обвиняли сеть магазинов электротехники «АЛЛО» (но до этой истории, похоже, руки анонимного автора не дошли).

Как упомянуто выше, в «Альянсе» считают «наброс» с сайта Luxembourg Herald «заказанной агрессией». В украинских бизнес-кругах, в массе своей далеких от святости, давно вошло в привычку притворяться жертвой при появлении претензий правоохранительных органов или разоблачений в СМИ. Здесь же не совсем тот случай. Однако, прежде чем перейти к самому интересному, давайте внимательнее присмотримся к действующим лицам.

Дела «семейные» и тень Юры Енакиевского

Итак.

Банк «Альянс». Согласно ранее опубликованным данным, этот банк открылся в Донецке еще в 1992 году. Он оставался довольно скромным даже по украинским меркам банком (размеры активов не превышали 10-15 миллионов долларов), который, тем не менее, благополучно пережил три кризиса (1998, 2008 и 2014 г.г.). А всё потому, что его называли «бандитским банком», через который осуществлялись всевозможные финансовые схемы. Об «Альянсе» писали, что он находился под контролем соратника беглого Януковича – Юрия Иванющенко (Юры Енакиевского), а владельцами банка всегда была группа акционеров, каждый их которых владел около 10%. После Революции Достоинства банк сменил владельцев: ими стали донецкое ООО «Крамп» (ЕГРПОУ 36442702) и киевское ООО «Укрбизнесстандарт» (ЕГРПОУ 35886746), оба известные как фирмы Иванющенко. В частности, фирма «Крамп» (названная в честь босса мафии из старой французской комедии «Укол зонтиком»), по мнению ряда СМИ, являлась частью схемы, с помощью которой Иванющенко уклонялся от налогов, продавая селитру госпредприятия «Екоантилид», а также использовалась для фиктивного банкротства ООО «Чарнокит». Последнее стало фигурантом уголовного дела о незаконном возмещении НДС в особо крупных размерах, послед чего его обанкротили.

Читайте по теме:Однокурсники президента: кто и как строил карьеру рядом с Владимиром Путиным

Юрий Иванющенко

Более того, в декабре 2014 года СБУ заподозрила, что в банке «Альянс» работает крупный конвертационный центр с оборотом до 600 миллионов гривен. Бойцы «Альфа» провели в банке тщательный обыск, в том числе «пошарив» в банковских ячейках. Как потом заявил глава СБУ Валентин Наливайченко, среди изъятого «улова» находились печати учреждений и предприятий ЛДНР и контракты, по которым могло осуществляться финансирование терроризма. Кроме того в «Альянсе» удалось найти имущество и документы другого банка — «Гефест», который тоже находился под контролем Иванющенко и его компаньона Сергея Дядечко.

Вот только воспользоваться результатами обыска СБУ не удалось. Буквально сразу после него был поднят скандал: Еврейская община Донбасса, устами раввина Пинхуса Вышедски (бывшего лидера донецкой общины «Хабад») заявила, что во время обыска «альфовцы» украли из ячейки банка деньги и ценности, принадлежавшие неким «евреям-беженцам». На сотрудников СБУ завели уголовное дело, их таскали по судам. А пока длился скандал, банк «Альянс» перепродали новому владельцу. В начале 2015-го им стал бывший младший партнер уже почти не олигарха Ахметова Александр Сосис.

Александр Сосис

Глобалмани. Очень подробно об этой финансовой организации ещё в 2013 году писали в интернет-издании INSIDER журналисты Дмитрий Король и Сергей Щербина.

-----

Согласно Госреестру, по состоянию на 2013 год уставной капитал GlobalMoney составлял 12 миллионов гривен, из них всего 0,5% - 48 тысяч – принадлежали Александру Тютюну. Среди учредителей так же значились лондонская Quick Payment System Ltd и украинский венчурный фонд «Европейские технологии», с долями 4,7 и 7,2 миллиона гривен соответственно.

По данным реестра компаний Великобритании, директором Quick Payment System Ltd был указан Александр Тютюн, но уже почему-то в качестве гражданина Израиля. А владели ею три офшорные компании и еще одна английская – Integrate IT Technologies Limited. Бенефициаром последней указывался белорусский IT-бизнесмен Сергей Гвардейцев.

А вот с ПАО «ЗНВК ИФ «Европейские технологии» ситуация обстояла сложнее.

По состоянию на сентябрь 2013 года единственным её учредителем с долей в 150 миллионов гривен числилась «Юго-Восточная страховая компания» (ЮВСК). Но, согласно решению Хозяйственного суда Донецкой области, еще в июне 2010 года она была признана банкротом и ликвидирована.

До ликвидации в состав акционеров ЮВСК входили компании КУА «ДАН» и АОЗТ «Промкомбинат». Оба предприятия принадлежали банку «Союз» ( фигурировавшему в уголовном деле о финансировании терроризма), зампредправления которого был бывший вице-президент «Родовид Банка» Сергей Дядечко.

Сергей Дядечко(на фото справа)

После ликвидации страховой компании «Европейскими технологиями» управляла напрямую КУА «ДАН».

«К GlobalMoney мы никакого отношения не имеем, а КУА «ДАН» и фонд, которым она управляет ("Европейские технологии") мы продали еще в 2008-2009 году", - прокомментировал эту ситуацию Дядечко. Впрочем, он не сказал, кому именно была продана компания.

Но есть ряд интересных деталей. Первая из них - номер телефона «Европейских технологий» совпадал с номером директора «ЗНВК ИФ «Новые технологии», бизнесмена Ивана Аврамова. Того самого, который является бизнес-партнером легендарного «регионала» Юрия Иванющенко, более известного как Юра Енакиевский и Юрец Малой. Правда, это может еще ни о чем не говорить.

Иван Аврамов (на фото слева)

Самое интересное то, что в 2009 году мажоритарным акционером «Европейских технологий» было ООО "Парфе". История этой фирмы крайне занимательна. Например, «Парфе» принадлежало 100% «Апекс-Банка». Это финучреждение было создано в том же 2009 году.

Согласно информации реестра юридических лиц, среди акционеров «Парфе», в частности, были такие люди, как Александр Дубихвост и Варвара Шульц.

В 2013-м Дубихвост был директором департамента управления валютными активами Нацбанка. Варвара Шульц до апреля 2013-го была членом ревизионной комиссии «Апекс-Банка».

Но важно другое. Как писало в свое время "Свидомо", женщина с таким же именем имела общую компанию с министром финансов Кабмина Азарова Юрием Колобовым, членом группировки, известной как «Семья Януковича».

Более того, по информации журналистов, они даже были прописаны в одной квартире на малой родине чиновника – в Павлограде Днепропетровской области. Информацию о том, что Колобов, мягко говоря, не чужд счастливой системе электронных денег журналистам подтвердили сразу два осведомленных представителя финансовых кругов. Правда, пожелав остаться неназванными.

Юрий Колобов

«Варвара Шульц – это мама Юрия Колобова. А Александр Дубихвост – его кум. За «глобалами» стоят они», - рассказал один из источников, добавив, что в структуре этой системы работает много экс-сотрудников «Терра-Банка». Стоит отметить, что владельцем этого финучреждения, до его продажи весной 2010 года, называли тогдашнего министра финансов.

-----

По состоянию на июль 2022 года, согласно данным сервиса «Опендатабот», владельцами ООО «Глобалмани» являются граждане Карпов Владимир Николаевич и Тверитин Константин Юрьевич.

То есть, если раньше банк «Альянс» и платежную систему «Глобалмани» прямо или косвенно связывала фигура Юры Енакиевского, то теперь – очень плодотворное партнерство. Особенно на рынке гемблинга. Через «Глобалмани» проходит довольно крупная доля платежей игроков многопользовательских платных и условно бесплатных компьютерных игр, интернет-казино и букмекерских контор (как легальных, так и не совсем), и немалую часть этих платежей обрабатываются в «Альянсе». Речь идет о многих миллионах гривен, с которых платежная система и банк имеют свой процент.

И каким бы масштабным не был денежный поток, идущий от игроманов, дельцам, присосавшимся к нему, всё равно будет тесно. То есть, неизбежна война – эпизодом которой, очевидно, является крайний (и далеко не первый) «наброс» на банк «Альянс» и «Глобалмани».

Кто же этот лютый противник, яростно атакующий в информационном пространстве героев нашего повествования?

Лютый конкурент

Намек на него можно найти в любопытной статье от 08.09.2020-го на портале delo.ua (кстати, недавно фигурировавшем у нас в одной курьезной истории), посвященной «изнанке украинских информационных войн». Если точнее – в материале развенчиваются абсолютно неправдивые (по мнению анонимного автора публикации) обвинения в отмывании денег и прочих нехороших делах в адрес основательницы финансовой компании «Леогейминг Пей» и международной платежной системы LEO Алены Шевцовой (в девичестве Дегрик), а также её дражайшего супруга Евгения, бывшего высокопоставленного полицейского начальника. В ней читателя подталкивают к мысли, что за распространением якобы вздора о Шевцовой-Дегрик и её бизнесе стоят конкуренты в лице платежной системы «Глобалмани».

Самое смешное, что такой вывод основывается также на анализе статьи автора этих строк «Опасные связи «Зброяра»: кто продает оружие украинским военным», написанной для интернет-издания «ОРД». Анонимный коллега подчеркивает, что в том тексте вашего покорного слуги упоминается Алена Дегрик-Шевцова, Евгений Шевцов и их бизнеса, но нет ни слова о «Глобалмани». И толсто намекает, что именно «Глобалмани» заказал автору этот «навет».

В свое оправдание перед Аленой Шевцовой вынужден заявить, что при всех моих стараниях найти связь «Глобалмани» с оружейной компанией, о которой шла речь в статье, мне не удалось. А вот связь её бенефициаров с Шевцовыми лежала на самой поверхности.

Естественно, этот эпизод указывает на участие Шевцовых в информационной войне против «Глобалмани» и банка «Альянс» лишь косвенно. Впрочем, есть и прямые доказательства, закрепленные документально. Но прежде чем мы к ним перейдем, освежим память читателя на счет, так сказать, противоборствующей команды.

Евгений Шевцов и Алена Дегрик-Шевцова

Алена Дегрик-Шевцова основала финансовую компанию «Леогеймиг Пей» в далеком 2013 году. Изначально бизнес Алены Владимировны не был полноценной платежной системой. Он представлял из себя скорее шлюз между игроками и игровыми платформами. Но предприятие разрасталось ударными темпами, и уже в 2017 году Шевцова зарегистрировала в Нацбанке внутригосударственную платежную систему «Лео», которая спустя пару лет стала международной.

Увы, во время своего взлета Дегрик-Шевцова обрастала не только активами, но и уголовными делами. Интернет-издание MIND.UA ссылаясь на данные Минюста писало, что с 2016 по 2020 год Алена Шевцова и её муж Евгений Шевцов, а также их деловые партнеры Виктор Капустин и Вадим Гордиевский «суммарно руководили как минимум десятью компаниями, многие из которых стали фигурантами уголовных производств по статьям «Мошенничество», «Отмывание доходов, полученных преступным путем» и «Фиктивное предпринимательство».

Уголовные дела, фигурантами которых являются компании Евгения Шевцова, Алена Дегрик Шевцова, Виктор Капустин, Вадим Гордиевский и их компании

*по данным правоохранительных органов и извлечений из Единого государственного реестра судебных дел

«Лео» Шевцовой с банком «Альянс» вроде как не воевал, а местами даже дружил. В 2019-м, когда эта платежная система с благословения НБУ вышла на международный уровень, «Альянс» стал её дополнительным расчетным банком. Но у «Альянса» была крайне неприятное для Шевцовой-Дегрик свойство – он является эмитентом и расчетным банком заклятого конкурента «Лео» - упомянутого выше «Глобалмани». К тому же, вскоре у Алены Владимировны появился свой, «карманный» банк – «iBox банк» (Айбокс банк).

«Айбокс банк», согласно данным Нацбанка, появился 29 лет назад – в 1993-м. Тогда носил несколько зловещее название «Авторитет» (в 1990-х это слово чаще ассоциировалось со словом «криминальный», чем, например, «моральный»). Лишь в 2002-м владельцы переименовали его в «Агрокомбанк». «Айбокс банком» он стал спустя еще 14 лет, в 2016-м, после того как в состав акционеров влился финансист с «мутной» репутацией Евгений Березовский. С собой он «привел» сеть платежных терминалов «iBox», давшую «конторе» новое название.

Впрочем, сменив название и обзаведясь платежными терминалами, банк не смог поправить свои дела и стремительно двигался к банкротству и ликвидации. Но вот в конце 2019-го на горизонте появилась Алена Шевцова. Алене Владимировне нужен был подконтрольный банк для обслуживания её финансовых потоков, а основным владельцам банка – доступ к этим самым потокам. И уже в 2020-м она стала акционером «Айбокс банка» (на данный момент Алена Шевцова сосредоточила чуть менее 25% его акций; накануне широкомасштабного вторжения российских агрессоров также стала главой его наблюдательного совета), а ключевые должности в нём заняли выходцы из подконтрольного ей «Лео».

С тех пор, если верить имиджевым публикациям, дела у «Айбокса» устремились вверх. Одновременно у регулятора начали копиться вопросы к банку относительно его участия в отмывании денег. Осенью прошлого года за нарушение финансового мониторинга и закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (финучреждение якобы не осуществляло надлежащую проверку новых и действующих клиентов), НБУ влепил «iBox банку» штраф в 10 млн грн. Отметим, что это самый крупный штраф, предусмотренный за подобное нарушение. Уже в июне этого года у Нацбанка появились подобные претензии к «Айбоксу» снова. Но суть не в этом.

В 2020 году случилось ещё одно важное событие: появился Закон Украины «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр». То есть, финансовые потоки вышедшего из тени игорного бизнеса становятся легальными с перспективой их увеличения. Что означает ужесточение грызни за доступ к ним.

Ставки растут

И она началась. В интернет-издании Mind.ua появляется скрупулезное расследование финансовых потоков интернет-казино и связей игроков этого рынка со страной-агрессором. Расследование это выглядит крайне качественным, если не брать во внимание одно «но»: в нем практически никак не упоминаются «Глобалмани» и банк «Альянс», зато перетряхиваются все скелеты в шкафу «Айбокс банка» и «Лео» Дегрик-Шевцовой. Впрочем, этот «пробел» тут же заполнили публикации других изданий, в которых, например, обвинили «Альянс» и «Глобалмани» в причастности к финансированию пророссийских террористов. В то же время «запоребриканская» деловая пресса позже утверждала, что деньги от украинских игроков в российские нелегальные онлайн казино стабильно идут через «Айбокс банк» Шевцовой.

Противостояние набирало обороты в следующем, 2021 году, причем, «Альянс» и «Глобалмани» оказались в роли обороняющихся. К давлению на них привлекли активистов-общественников и даже ныне бывших подчиненных мужа Алены Шевцовой (Евгений Шевцов на тот момент трудился заместителем начальника Главного следственного управления Нацполиции). Тогда же Украинская ассоциация платежных систем (УАПС) с позором изгнала из своих рядов «Глобалмани» якобы из-за негативной репутации последнего.

Репутацию «Глобалмани», конечно, безупречной назвать трудно. Но обструкция со стороны УАПС выглядит комично, поскольку, согласно регистрационным данным, совместно с финкомпанией «Бизнес Орбита Груп» основателем Ассоциации выступает ООО «Леогейминг Пей» Дегрик-Шевцовой. А возглавляющая УАПС со дня её основания Галина Хейло не так давно трудилась главой правления «Айбокс банка», ныне входящего в орбиту Алены Шевцовой.

Но, пожалуй, самый «зашкваристый» эпизод в этой «войнушке» - когда клерки «Айбокс банка» рассылали в учреждения официальные письма с обвинениями «Глобалмани» в отмывании денег, сотрудничестве с врагом и в прочих смертных грехах. Антмонопольный комитет счел такие «мансы» проявлением нечестной конкуренции и оштрафовал банк Шевцовой на 68 тыс. грн. Впрочем, насколько известно, «Глобалмани» жаждало более суровой кары для «Айбокса» и даже пыталось добиться её через суд.

Важно отметить, что с 2021 года структуры, связанные с Шевцовой, стали официально декларировать своё участие в игорном бизнесе. В частности в мае прошлого года LeoGaming купила лицензию на обустройство казино и/или букмекерской конторы в одесском отеле Alice Place. Спустя несколько месяцев «Айбокс банк» получил лицензию Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей Украины (КРАИЛ) на прием платежей в пользу интернет-казино. Уже в этом году «Айбокс» получил лицензию на «ведение деятельности в сфере игорного бизнеса».

То есть, теперь банк из орбиты Шевцовой может запускать свои казино и обустраивает букмекерские конторы. Учитывая, что на этом рынке у нас уже до того тесно, что его «старые» участники неустанно поливают друг друга помоями, с появлением столь темпераментного игрока, как Алена Шевцова, тут становится не то что томно, а душно.