«Райффайзенбанк» пригрозил россиянке проверкой от ФСБ и Росфинмониторинга из-за кредита

Сотрудники «Райффайзенбанка» пригрозили женщине проверкой от ФСБ и Росфинмониторинга после того, как она прошла процедуру банкротства и не вернула банку кредит.

Ирэна накопила долги по кредитным картам в различных банках, не смогла их погасить и в феврале 2024 года подала заявление о банкротстве. Процедура проходила в обычном режиме, пока «Райффайзенбанк», которому Ирэна была должна, не подал ходатайство о том, что женщина является недобросовестным кандидатом в банкроты.

Сотрудники банка изучили социальные сети женщины и заметили у неё дорогую технику: телефон и компьютер от Apple. Также банк попросил проверить, нет ли у неё средств на криптокошельках, а у 11-летней дочери Ирэны — имущества.

Финансовый управляющий не нашёл никаких нарушений: ноутбук оказался чужим, криптокошельки — пустыми, а «лишнего имущества» у дочери не обнаружили. 31 марта арбитражный суд признал Ирэну банкротом, а 18 апреля решение было опубликовано на КАД Арбитр. Однако через несколько дней женщина получила от представителя «Райффайзенбанка» странное письмо.

Сотрудник информировал Ирэну, что банк намерен обжаловать решение суда, а также привлечь к делу ФСБ и Росфинмониторинг, потому что бывший муж Ирэны живёт в Украине. Некоторые части письма читаются будто угроза:

Банк обязан предупредить Вас, что полученная в ответ на запрос информация может иметь публичную значимость и органы Пограничной службы ФСБ России и Росфинмониторинг будут прорабатывать Ваш кейс вне связи с задолженностью перед АО «Райффайзенбанк».

В завершении письма работник банка указал, что Ирэне стоит выплатить банку долг «в целях недопущения указанных выше последствий».