"Кубышки" банкира Демьянова: вскрытие покажет

В Замоскворецком районном суде Москвы 11 мая 2023 года пройдёт заседание по уголовному делу в отношении бывших сотрудников банка "Новопокровский". Речь идёт о хищении средств под видом выдачи кредитов 24 физическим и трём юрлицам. 

Банкиру Алексею Демьянову, осуждённому за растрату 1,7 млрд рублей из "Новопокровского", могут добавить срок и эпизодов. В Редакцию The Moscow Post поступили документы о том, как из лопнувшего в 2017 году банка "Новопокровский" выводились миллионы рублей через невозвратные кредиты, выданные аффилированным с бенефициаром компаниям. В кредитуемые фирмы по договорённости были поставлены лояльные руководители, которым перед этим передали и доли владения.

Судя по поступившим материалам, расследование этих эпизодов на весну 2023 года ещё не было завершено, и Демьянов вполне может стать фигурантом новых дел, а то и вовсе вернуться обратно в колонию, откуда он якобы уже вышел по УДО. В ситуации разбирался корреспондент The Moscow Post.

Напомним, учрежденный в 90-м году кубанский банк "Новопокровский", остался без лицензии в декабре 2017 года, будучи по размеру активов на 208-м месте в банковской системе России. Регулятор среди причин называл неоднократное нарушение профильного законодательства, а также выбранную бизнес-модель, которая была "ориентирована на агрессивное привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества". Владелец 93,32% доли в банке Алексей Демьянов даже потрепыхался в суде, пытаясь вернуть лицензию, но кунг-фу Центробанка оказалось сильнее и приказ не был признан не действительным.

Спустя несколько месяцев стало понятно, зачем, скорее всего, так бился за лицензию владелец. Пытался кое-что скрыть?

Читайте по теме:Экс-заместитель главы таможенной службы Кыргызстана выплатил 200 миллионов долларов и вышел из СИЗО

В июне 2018 года регулятор сообщил, что после обследования финансового состояния банка в действиях бывшего руководства и собственников "Новопокровского", обнаружены признаки вывода активов - через сделки уступки прав требований по ссудной задолженности с отсрочкой платежа. Материалы тогда отправили в компетентные органы.

Финансовую "дыру" в банке с учётом прежних признаков вывода активов тогда оценили в 3,1 млрд рублей. Помимо договоров уступки прав, речь также шла о выдаче кредитов подставным фирмам с использованием фиктивных документов.

Некоторые подробности ловкости рук дельцов раскрывались в материалах судебного дела от 2018 года. Например, прямо говорилось, что по трём компания, которые получили кредиты, не учтены признаки осуществления нереальной деятельности (более 70% активов представляют собой дебиторскую задолженность, отсутствие или низкий объем уплаченных обязательных социальных платежей), оценка финансового положения проводилась только на момент заключения договора, а гарантии выданы без обеспечения.

При том, что одна из фирм - ООО "Стереолюди" числится в реестре недобросовестных поставщиков с 01.11.2016 года, а по другой ("Альянс-Сервис") на официальном сайте ФНС РФ и вовсе имеется информация о приостановлении операций по банковским счетам. И подобных проблемных компаний было выявлено свыше десятка уже на 2018 год.

 

Фото: https://kad.arbitr.ru

В 2021 году за растрату средств по подобной схеме в колонию на четыре года и шесть месяцев отправился совладелец и экс-глава совета директоров Алексей Демьянов. В этом деле речь шла лишь о 1,7 млрд рублей.

Как The Moscow Post ранее сообщал, другой бывший совладелец банка - Владимир Кнаус проходил по делу и вовсе потерпевшим. Ещё в 2019 году Демьянова осудили на четыре года условно за то, что он не вернул Кнаусу 200 млн рублей, что квалифицировали как мошенничество. В предыдущей публикации мы рассказывали о роли Кнауса в деле краха "Новопокровского", о чём стало известно из материалов, поступивших от информатора. Ещё в одном материале The Moscow Post сообщил о 19 "кубышках" банкира, через которые под видом выдачи кредитов, выводились средства банка, а точнее его клиентов. Последних в реестре на апрель 2023 года уже более 1 тыс. человек и размер обязательств перед ними превышает 7,35 млрд рублей.

Кубышки для банкира

Новые документы, поступившие в редакцию The Moscow Post от информатора, также касаются ряда компаний-кубышек.

Читайте по теме:Обвинения и обыски в Zenden открывают новые перспективы расследований

Как следует из показаний некоего бывшего сотрудника ОВД Максима Пивоварова, в начале 2017 года, то есть за несколько месяцев до отзыва лицензии, он получил предложение от знакомого ему Сергея Фроленкова, работающего в банке "Новопокровский". Предлагалось возглавить три компании, которые якобы контролирует Демьянов. Пивоваров утверждал, что сначала сомневался в законности предложения, но вскоре его убедили, что всё в порядке.

"По словам Фроленкова С.Н. владелец ООО КБ "Новопокровский" Демьянов А.Г имеет многопрофильный бизнес с массой подконтрольных юридических лиц и не хочет показывать их аффилированность с его банком", - отмечалось в протоколе.

Из показаний Пивоварова. Документ предоставлен читателем

В итоге Пивоваров за скромную "зарплату" стал владельцем и руководителем компании "Рефкомплект", друг, которого он привлёк, по той же схеме возглавил ООО "Дизайнвектор", а бывшая жена - "Оптикон".

По данным "Руспрофайл", две из трёх вышеуказанных компаний на сегодня числятся действующими. Что интересно, в 2017 году "Рефкомплект" показала выручку в 279 млн рублей, а потом перестал раскрывать свои финансовые результаты.

Фактически, судя по пометке о недостоверности данных о владельце, директоре и адресе, фирма "мертва". В 2020 году конкурсный управляющий "Новопокровского" взыскал с этого ООО 493 млн рублей долгов по кредитам, штрафов и пени. Все кредиты были оформлены в 2017 году. Вот и выяснила многомиллионная "выручка" за 2017 год. То есть фактически, фирму, поменяв директора и владельца, использовали для вывода средств из банка?

Пивоваров в своих показаниях заявлял, что являлся номинальным директором, каких-то печатей или документов на ООО не имел, а только ставил подписи и якобы даже не знал, что подписывал кредитный договор. Какая удивительная доверчивость и наивность для бывшего сотрудника ОВД.

Из показаний Пивоварова. Документ предоставлен читателем

Схожая картина с кредитами наблюдалась и по другой указанной выше фирме, директора для которой "привёл" Пивоваров. Так, ООО "Дизайнвектор" фигурировала с нулевой выручкой в 2015 году, но в 2017 году, судя по материалам одного судебного дела, вполне успешно поручилось за чужой долг по кредиту (за ООО "Научно-производственная компания "Проектный Инжиниринг"), выданный банком Демьянова - 110 млн рублей. И в том же 2017 году "Проектный Инжиниринг" начали банкротить, а поручитель оказался должен кругленькую сумму. При этом у поручителя в карманах было "шаром покати", но договор с ним всё равно заключили. Что это, если не вывод активов?

В итоге с фирмы "Дизайнвектор", где также с 2017 года был номинальный владелец и директор, конкурсный управляющий банка в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ) взыскал 196 млн рублей. Стоит отметить, The Moscow Post в прошлых публикациях упоминал ООО "Научно-производственная компания "Проектный Инжиниринг" как одну из компаний, через которые также выводились средства.

Примечательно: компания "Дизайнвектор" в 2017 году при таких вводных успела побывать ещё и поставщиком по четырём госконтрактам на общую сумму свыше 23,5 млн рублей. Все были заключены с ФГУП "Цэнки" из дивизиона "Роскосмоса".

Фото: https://www.rusprofile.ru/

Третья компания - ООО "Оптикон" за 2017 год показала выручку в 353 млн рублей, а далее "ушла с горизонта" ФНС. А в 2019 году фирма и вовсе была ликвидирована. Возможно, и в этом случае был выдан кредит, но иска о взыскании банков в базе арбитража нет.

Вот только возникает вполне обоснованный вопрос - а куда собственно ушли деньги, полученные в виде кредитов? Ведь у самих ООО-шек, более похожих на фирмы-однодневки, средств нет. Тот же Пивоваров во время допроса на это говорил, что не знает, получались ли по подписанному им договору кредитные средства. Где деньги, г-н Демьянов?

В протоколе допроса в частности фигурировали сведения, что Пивоварову, понявшему в какую аферу он попал, уже после краха банка, лично Демьянов якобы говорил о проблемах, если тот напишет заявление о своей номинальности. И уже после отзыва лицензии на встрече второму "директору" - другу Пивоварова якобы предлагали подписать документы на перевод 16 млн рублей со счета "Дизайнвектора" на счет некоего ООО "Базис". Последнее также фигурировало в списке "кубышек" в одной из наших прошлых публикаций.

Из показаний Пивоварова. Документ предоставлен читателем.

Что касается ООО "Дизайнвектор", то, судя по другому судебному спору, на её счета переводились средства и от некоего ООО "Базисгазпоставка" (ныне банкрота). Последнее, судя по материалам из банкротного дела, также имело связь с банкиром Демьяновым. Его, как и владельца компании - некоего Кирилла Пшеничникова и экс-директора Игоря Ленчевского конкурсный кредитор "Базисгазпоставки" требовал привлечь к субсидиарной ответственности по долгам компании. В марте 2023 года в одном из заседаний Пшеничников заявлял, что являлся номинальным руководителем должника, а коммерческой деятельностью "продолжали заниматься ответчики Ленчевский И.В., Демьянов А.Г., а также лица не заявленные истцом в качестве ответчиков - Грюнвальд Р.Ю., Кнаус В.В".

Фото: https://kad.arbitr.ru

Упомянутый В.В. Кнаус, по данным "Руспрофайл", ранее фигурировал как владелец банка "Новопокровский", но к дате краха юридически из списка вышел. А упоминаемый Роман Грюнвальд в материалах суда фигурировал как лицо, которое в 2017 году заключило с банком "Новопокровский" договор на 30 млн рублей (всего было шесть договоров цессии). По этому договору Грюнвальд якобы получил право требования уплаты денежных средств, возникшее на основании кредитного договора банка с третьим лицом - ООО "Интерпартнерс". Последнее ещё одна "кубышка" банкира Демьянова?

Фото: https://mos-gorsud.ru

Ещё ряд компаний, которых можно отнести к однодневкам из империи экс-банкира, упоминался в показаниях бывшего сотрудника банка.

Фото: документ предоставлен читателем.

Помимо этого, в Замоскворецком суде Москвы на сегодня есть одно примечательное дело, которое чем-то напоминает вышеуказанные эпизоды. АСВ судится с рядом юрлиц и их бенефициарами - с ЗАО "Премьер-Холдинг", Кульбиковой Е.В., ООО "КапСтройКапитал", ООО "Мегаполис", ООО "Партнер Капитал" и Цигановым Н.М. Все перечисленные юрлица связаны между собой, это своего рода холдинг. Детали пока не известны, слушания назначены на 1 июня.

Скорее всего, речь идёт об исполнении ранее вынесенного решения, по которому и фигурантов взыскали почти 300 единиц имущества (залога) и долги по кредитам. И опять же кредитам, выданным в 2016 и 2017 годы, то есть незадолго до краха банка. Есть о чём задуматься.

По данным "Руспрофайл", ЗАО "Премьер-Холдинг" (ныне банкрот), стоимость которого на 2021 год оценивалась в минус 226 млн рублей, было владельцем ООО "КапСтройКапитал", ООО "Мегаполис", ООО "Партнер Капитал". Два последних на сегодня также банкротятся, а вот "КапСтройКапитал" хоть и с многомиллионными убытками, но пока пыхтит и в банкроты не рвётся.

И что интересно, наследили компании этой группы не только в банке "Новопокровский". Например, с лопнувшим в том же 2017 году банком "Русский инвестиционный альянс" у компании был долевой договор на квартиры, которые так и не были переданы.

По данным "Руспрофайл", учредителем ЗАО "Премьер-Холдинг" выступал Николай Циганов. Он же был председателем общественной организации "Институт развития взаимодействия государства и общества", где отметилась исполнительным секретарём Елена Кульбикова (первый вице-президент ЗАО), а также Циганов выступал соучредителем ярославского фонда "Иконы Толгской Богоматери". Среди создателей последнего была и бывший заместитель главы Ярославского управления федеральной регистрационной службы, она же экс-директор Учреждения юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним на территории Ярославской области Мария Бузаджи. В 2006 году Бузаджи проходила фигурантом уголовного дела о злоупотреблении должностными полномочиями.

Фото: https://www.rusprofile.ru/

Возникает вопрос, эпизод с "Премьер-Холдингом" и его империей - это звенья одной цепи с "кубышками" Демьянова и в уголовном деле могут возникнуть дополнительные ответвления, или же "Новопокровский" попал в схему ЗАО случайно?

Делу время, сроку - свой час

Как следует из ответа АСВ, данному представителю кредиторов в марте 2023 года, в Замоскворецком районном суде Москвы на сегодня слушается уголовное дело в отношении бывших, в том числе высокопоставленных сотрудников банка, в том числе представителя службы безопасности Сергея Фроленкова, экс-главы правления Сергея Забелина, замглавы правления Ольги Богомоловой, а также господ Цибизова и Пожарского (упоминался в эпизоде с участием Пивоварова, как лицо оформлявшее документы на фирмы). Речь идёт о хищении средств банка под видом выдачи кредитов 24 физическим и трём юрлицам организованной группой лиц. Заседание назначено на 11 мая 2023 года.

Фото: https://mos-gorsud.ru

 

Фото: документ предоставлен читателем

Так понимаем, что в этом списке найдётся место и для нового эпизода для Демьянова? Тем более в ответе АСВ прямо говорится, что по трём компаниям - ООО "Прогресс", ООО "НПК "Проектный Инжиниринг" и "Техгазснаб", по которым Демьянов не был ещё привлечён к уголовной ответственности, ещё идёт расследование.

Фото: документ предоставлен читателем

Как мы видим, перспективы у Демьянова не сказать что бы радужные - ведь расследования по части эпизодов ещё не закончены. А сколько ещё в процессе может вскрыться? Как бы не пришлось сменить пляж Испании, где, по слухам, может обретаться экс-банкир, на небо в клеточку. Снова.