Дело «РосинтерБанка» «живет и процветает»
Соратник криминальных банкиров Ильдар Хажаев продолжает «мутить» незаконные схемы?
Российские суды продолжают рассмотрение дел, прямо или косвенно связанных с обанкротившимся в 2016 году «РосинтерБанком», принадлежавшим скандально известному бизнесмену Георгию Гвелесиани. Не так давно московский городской арбитраж вынес решение по делу о признании незаконной передачи компанией «Гермес Органика» прав требования к кредитному учреждению кипрскому офшору «Crosson Overseas Limited». При этом бенефициаром «Гермес Органики» является все тот же Гвелесиани, сегодня проживающий за границей. Из России он выехал после того, как в центре внимания силовиков оказались его компании «Молочные активы» и «Гермес Органика», замешанные в многомиллионных бюджетных хищениях, уклонении от уплаты налогов и масштабном выводе средств за границу. В свое время вывод активов осуществлялся и из «РосинтерБанка», в чем подозревали, в том числе, председателя правления Марину Краснову и члена совета директоров Ильдара Хажаева, расследование деятельности которых так и не было завершено. Ранее Хажаев занимал пост главы российского представительства казахстанского «БТА Банка» и вместе с его владельцем Мухтаром Аблязовым «засветился» в хищении 58 млрд рублей. В итоге Аблязова в Казахстане заочно приговорили к пожизненному заключению, а Хажаева объявили в международный розыск. Уйдя из-под крыла «токсичного» казахстанского олигарха, его российский протеже продолжил карьеру в «РосинтерБанке», где принял участие в целой серии афер. Среди прочего, он мог способствовать получению многомиллионного долларового займа владельцами компании «Универмаг» Сергеем Говядиным и Ильдаром Самиевым, и его последующему фиктивному погашению. Тем не менее, сегодня «Агентство по страхованию вкладов» готовится предъявить «Универмагу» требования в размере почти 3 млрд рублей и добиться выплаты кредита.
Два миллиарда, переуступленные дважды
Эхо банкротства «РосинтерБанка» в 2016 году до сих пор раздается в судебных кабинетах, где рассматриваются дела, прямо или косвенно имеющие отношение к этому кредитному учреждению. Причем речь идет о сотнях миллионов, а иногда и миллиардах рублей. Приведем пример. В минувшем декабре Арбитражный суд Москвы вынес решение об отказе в удовлетворении исковых требований ООО «Центрагроспецстрой» о признании недействительным договора цессии, заключенного между ООО «Гермес Органика» и кипрским офшором «Crosson Overseas Limited».
Суть разбирательств заключалась в следующем. Еще в 2014 году между компаниями «Центрагроспецстрой» и «Гермес Органика» был заключен договор займа на 150 млн рублей под 8,5% годовых. Однако должник («Гермес Органика») взятых на себя обязательств не исполнял, в результате чего в 2019 году кредитор был вынужден в судебном порядке взыскать с него образовавшуюся задолженность, превышавшую 97 млн рублей.
Читайте по теме:Суд в Оренбурге приговорил Алексея Кузьмина к лишению права занимать должности на государственной службе
В 2015 году «Центрагроспецстрой» выдал своему должнику еще один займ на 150 миллионов, но уже под 23,7% годовых, с погашением которого в итоге также возникли проблемы. Тогда между предприятиями был заключен договор о залоге, в соответствии с которым «Гермес Органика» передала кредитору права требования к «РосинтерБанку» в общей сложности на 2 млрд рублей. При этом в соответствии с условиями договора, «Гермес Органика» лишалась возможности полной или частичной уступки заложенных прав требования без предварительного письменного согласия залогодержателя.
Однако в нарушении взятых на себя обязательств, в июне 2020 года «Гермес Органика» заключила договор цессии с офшором «Crosson Overseas Limited», передав ему права требования к «РосинтерБанку» все на те же 2 миллиарда, что естественно было в судебном порядке оспорено «Центрагроспецстроем». Но, как уже было сказано, арбитраж в удовлетворении иска отказал, придя к выводу: заключавшие оспариваемый договор стороны не ставили перед собой цели причинения какого-либо вреда истцу, а потому уступка прав не может быть признана незаконной.
Георгий Гвелесиани – банкир, бизнесмен и аферист
Обратим внимание на зарегистрированное в Москве ООО «Гермес Органика», специализирующееся на оптовой торговле кормами для сельскохозяйственных животных. Последние несколько лет компания неизменно декларирует нулевую выручку. По итогам 2020 года ее прибыль составила 333 тыс. рублей, в 2019-м имели место убытки в размере 715 тыс. Официальным владельцем предприятия является кипрский офшор «Naxis Investments Limited», однако еще в 2018 году в число учредителей входили два по-своему интересных персонажа – Дамир Хажаев и Георгий Гвелесиани.
Интересны же они тем, что в той или иной степени имели отношение к «РосинтерБанку». Георгий Гвелесиани являлся его основным владельцем: по информации «Ведомостей», на момент отзыва лицензии в сентябре 2016 года ему принадлежало 75,84% акций кредитного учреждения. В одной из публикаций «Forbes» он назван собственником «Гермес Органики», а по данным портала «Banki.Ru», в капитале «РосинтерБанка» имелись субординированные займы на общую сумму3,8 млрд рублей, привлеченные от этой коммерческой структуры на сроки от 27 до 30 лет.
Кроме того, Гвелесиани являлся бенефициаром компании«Молочные активы», в 2014 году занимавшейся реализацией масштабного проекта возведения двух молочных ферм и молокоперерабатывающего завода в Калужской области, стоимость которого составляла 3,5 млрд рублей. Как писали СМИ, финансы в проект инвестировал не только «РосинтерБанк», но и «Россельхозбанк».
Эта широко разрекламированная инициатива в итоге обернулась громким криминальным скандалом. В ноябре 2020 года стало известно о возбуждении уголовное дело по факту хищения из калужского областного бюджета 11,4 млн рублей. Как выяснилось, с целью получения региональных субсидий на возмещение части затрат сельхозпредприятия, в «Молочных активах» банально подделывали статистическую отчетность, в том числе, завышая объемы выпускаемой продукции. Проще говоря, создавали «потемкинскую деревню». Заметим, что на сегодняшний день калужское ООО «Молочные активы» находится в процессе банкротства, а его убытки по итогам 2019 года составили 3 млрд рублей при выручке в 558,3 миллиона.
В мае 2021 года Гвелесиани было предъявлено обвинение в мошенничестве. На этот раз речь шла об уклонении от уплаты налогов и выводе за границу порядка 330 млн рублей уже знакомой нам компанией «Гермес Органика», причинившей государству ущерб в размере 111 миллионов. Причем прикрытием махинаций служил договор поставок с «Норильским никелем». В ходе обысков в квартирах самого бизнесмена и его родственников была изъята целая «коллекция» печатей фирм-однодневок, использовавшихся в мошеннической схеме.
Тогда же вскрылась вся офшорная «цепочка» «Гермес Органики». Как выяснилось, владельцем вышеупомянутой фирмы «Naxis Investments Limited» являлся кипрский фонд «Davart Limited», 100% акций которого, в свою очередь, принадлежали фонду «Jordans Nominees Limited»с Британских Виргинских островов. Его бенефициаром оказался никто иной, как Георгий Гвелесиани.
Миллиарды «РосинтерБанка» «вывели» без последствий
Читайте по теме:Генпрокуратура проверит офшорные схемы: как Северилов и Тюленев оказались в центре финансового скандала с Trofense Holding
Удивительно, но при всей серьезности обвинений, в отношении Гвелесиани была выбрана довольно мягкая мера пресечения в виде подписки о невыезде, чем он и поспешил воспользоваться, оперативно выехав за границу. Учитывая наличие у него паспортов Германии и Израиля, а также недвижимости за рубежом, следствие должно было предвидеть такой поворот событий, но почему-то не предприняло соответствующих мер. В прессе его возможным местом пребывания называли Франкфурт-на-Майне.
Не менее интересно развивались события, последовавшие вслед за банкротством «РосинтерБанка», «дыра» в капитале которого оценивалась Центробанком в 79,6 млрд рублей. Стоимость его активов оказалась завышена более чем в 32 раза – до 99,5 млрд рублей вместо реальных 3,1 миллиарда. В конце 2016 года регулятор направил в МВД информацию о совершении владельцами и топ-менеджерами кредитного учреждения незаконных действий. В частности, временная администрация выявила ряд операций, имеющих признаки вывода банковских активов. Этому предшествовал отказ руководства от передачи электронных баз данных и правоустанавливающих документов.
Известно также, что накануне отзыва лицензии была уничтожена автоматизированная банковская система, вследствие чего в реестр вкладчиков не попали клиенты, чьи требования составляли в общей сложности 5 млрд рублей. По заявлению Центробанка и «Агентства по страхованию вкладов» (АСВ) было возбуждено уголовное дело, фигурантами которого стали экс-председатель правления кредитного учреждения Марина Краснова, ее советник Алексей Кузьмин и член совета директоров Ильдар Хажаев – брат связанного с компанией «Гермес Органика» Дамира Хажаева.
Два года дело топ-менеджеров «РосинтерБанка» «путешествовало» по инстанциям: из УМВД России по Москве в столичное управление Следственного комитета, затем в управление Следкома по ЦАО Москвы. В марте 2018 года оно поступило в следственный департамент МВД, откуда вернулось в московское УМВД где и было принято решение о прекращении уголовного преследования Красновой, Кузьмина и Хажаева. В ноябре 2018-го расследование было приостановлено «в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого». Видимо, дело нужно было банально «замять» на что потребовалось время. Между тем, государство занималось решением проблем обманутых вкладчиков.
«Неприкасаемый аферист» Ильдар Хажаев
Дело о хищениях в «РосинтерБанке» – далеко не единственная «криминальная история» в биографии Ильдара Хажаева. В 2000-х он руководил российским представительством казахстанского «БТА Банка», принадлежавшего одиозному олигарху Мухтару Аблязову, объявленному в розыск как в Казахстане, так и в России. Миллиардеру и его подельникам инкриминируется хищение в 2006-2009 гг. более 58 млрд рублей из кредитного учреждения.
На родине Аблязов дважды заочно осужден: к 20 годам колонии за руководство преступным сообществом, хищение банковских средств, их незаконное использование и легализацию, и злоупотребление полномочиями; а также к пожизненному заключению за организацию убийства главы АО «БанкТуранАлем» Ержана Татишева.
Из публикаций в СМИ следует, что Хажаев принимал непосредственное участие в махинациях своего казахского шефа. В частности, в 2010 году «Коммерсант» писал об аресте по решению Коммерческого отделения Высшего королевского суда Великобритании акций компаний Аблязова, владеющих активами морского порта Витино в Мурманской области. Отмечалось, что для их приобретения Аблязов и Хажаев незаконно одобрили выдачу кредита в размере 120 млн долларов голландской фирме «Chrysopa Holding».
Как мы можем убедиться, многомиллиардные хищения стали прямо-таки специализацией Хажаева. Но если в Казахстане его объявили в международный розыск, то в России он благополучно избегает уголовной ответственности, принимая участие в новых криминальных авантюрах. Так, по сообщениям телеграм-каналов, Хажаев тесно связан с «авторитетным» столичным бизнесменом Сергеем Говядиным и его компаньоном, бывшим депутатом Госдумы Ильдаром Самиевым, которые обогатились за счет «РосинтерБанка», ни много, ни мало, на 25 млн долларов,не вернув ранее взятый кредит.
Займ был оформлен в 2013 году на аффилированное с Говядиным и Самиевым ООО «Универмаг», в собственности которого находится ставший предметом залога универмаг «Москва» на Ленинградском проспекте. Незадолго до ввода в банке временной администрации, юрист Крескиян с разрешения банковского руководства, отозвал ранее направленное в суд заявление о взыскании долга. Позже представляющему интересы «РосинтерБанка» АСВ предъявили поддельные документы о якобы погашенной задолженности, а запись о залоге универмага была удалена из реестра недвижимости. Содействие в успешном проведении аферы якобы оказывал член совета директоров Хажаев.
Сегодня АСВ готовится предъявить ООО «Универмаг» требования на сумму 2,9 млрд рублей по кредитным договорам «РосинтерБанка». Московский арбитраж выносит решение по иску, связанному с очередными махинациями «Гермес Органики», опять-таки касающимися переуступки прав требования к кредитному учреждению, что очень напоминает очередную схему прикрытия вывода активов авторства Гвелесиани и Хажаева. Прошло уже более пяти лет с тех пор, как скандальный банк «приказал долго жить», но организаторы масштабных финансовых афер продолжают оставаться безнаказанными.
Читайте по теме:
