Удачная афера в «Первомайском». Как чиновники разворовали банк и ушли от ответственности

В ноябре 2018 года на всю страну прогремела скандальная ликвидация краснодарского банка «Первомайский».

Стало известно, что путём многочисленных махинаций с финансового учреждения были выведены миллиарды. Началось расследование, которое могло привести к высокопоставленным чиновникам Краснодарского края. Но не произошло ничего. Материалы просто «похоронили».

Банковские руководители, которые распилили миллиарды рублей, остались на свободе, а небожителей, покрывающих преступный синдикат, даже не трогали. Как всегда, за всё заплатили налогоплательщики, ведь огромные дыры в банке закрыл ЦБ РФ. 7,8 миллиардов рублей «испарились», а виновники не вернули ни копейки.

Наш материал о том, кто стоял за массовым хищением из банка «Первомайский», и почему виновные так и не были наказаны.

Десятилетия распила

Читайте по теме:Как Зборовский и Токарев скрывают доходы Cosmobet за подставными лицами и компаниями

Банк «Первомайский» никогда не был важным звеном в федеральной экономике. Финансовое учреждение имело региональное значение для Краснодарского края. Но это не значит, что через него проходили малые средства. За всю историю существования банка, из него вывели миллиарды (а то и десятки миллиардов рублей). Масштабные махинации вскрылись лишь в 2018 году, хотя это могло бы произойти значительно раньше.

Итак, в 2018 году Центробанк России неоднократно подлавливал руководство «Первомайского» на махинациях. Список нарушений был настолько внушительным, что ЦБ не успевал выписывать санкции против руководства финансового учреждения. Только в 2018 году было выявлено, что 40 % кредитного портфеля банка — это низкокачественная ссуда (простыми словами, кредиты были фиктивными). Помимо этого, было установлено, что банковские служащие не проверяют надлежащим образом средства своих клиентов. Такими действиями они нарушали законодательство о противодействии легализации незаконных доходов. ЦБ 4 раза в течение года применял инструменты надзора в виде ограничения привлечения средств физ.лиц, но это не помогло — «Первомайский» продолжал незаконную деятельность. Накопился огромный букет всевозможных нарушений:

Всё это привело к отзыву лицензии у ПАО «Банк «Первомайский». В организацию ввели временную администрацию, которая начала разбирать десятки томов документации. Оказалось, что работа проделана не зря — повылазили глобальные нарушения. На их основе были возбуждены уголовные дела против топ-менеджеров банка. 

Коррупционные связи

Один любопытный факт из жизни «Банка «Первомайский». Несмотря на то, что ЦБ неоднократно применял санкции к финансовому учреждению, это не мешало государственным органам и предприятиям пользоваться его услугами. Главным заказчиком «Первомайского» являлось АО «Автономная теплоэнергетическая компания» из Краснодара. За финансовые услуги «АТЭК» заплатила банку более 160 миллионов рублей. Другие заказчики менее крупные, но не менее именитые. Услугами крайне ненадежного банка пользовалось даже Главное строительное управление Федеральной службы исполнения наказаний.

 

Информация о госконтрактах ПАО «Банк «Первомайский»

В общей сложности финансовое учреждение заработало на государственных заказах более 170 миллионов рублей.

Вряд ли такую сумму из государственного бюджета можно получить «просто так». В этом моменте ситуация начинает закручиваться не в сторону чиновников, которые годами покрывали незаконную деятельность банка «Первомайский».

Финансовое учреждение было кормушкой для десятков служащих и их «крыши». После того, как в 2018 году ЦБ отозвал лицензию у «Первомайского», началось расследование финансовых преступлений в банке. Обтекаемо СМИ писали о том, что кредиторы выставили претензии к банку в размере 7,4 миллиарда рублей. Несмотря на то, что сумма средств колоссальная, претензии к должностным лицам банка были гораздо меньшие.

В одном уголовном деле было установлено, что недостача имущества банка составляет 114 миллионов рублей. Это значит, что руководители учреждения завышали активы «Первомайского», чтобы привлечь стабилизационные средства ЦБ для поддержки устойчивости банка.

Самый громкий уголовный эпизод связан с хищением 182.5 миллионов рублей. Дело касается фиктивного вывода средств из банка. Оказалось, что руководство учреждения подписало контракт на предоставление транспортных услуг. ИП Людмила Дарманова в период с 2015 по 2018 год получила почти 400 миллионов рублей в качестве оплаты услуг. На деле же перевозки стоили значительно меньше: следствие установило, что во время выполнения договора, было похищено более 182 миллионов рублей. При этом реальные расходы Дармановой составляли всего лишь 16 миллионов.

В 2020 году ФСБ провела ряд громких обысков у подозреваемых. Их было трое — это сама ИП Дарманова, финансовый директор «Первомайского» Роман Гурьянов и председатель наблюдательного совета Александр Измайлов, он же собственник банка.

 

Александр Измайлов

Правоохранители установили, что Измайлов заранее знал, что к нему придут. Поэтому экс-банкир фиктивно развёлся с супругой, переписав на неё всё своё имущество. Несмотря на это, они продолжали дальше жить вместе. За обысками должны были последовать задержания, но ничего не произошло. Предпринимательница Дарманова продолжала вести свою деятельность до июля 2019 года.

 

Информация об ИП Людмилы Дармановой

И даже сейчас, несмотря на то, что уголовное дело до сих пор открытое, Дарманова продолжает вести собственный очень мутный бизнес — ей принадлежит ломбард. После грандиозного распила в «Первомайском», в АО «1М-Ломбард» финансы начали идти на дно. Последние 5 лет компания приносит исключительно убытки. Но самое главное то, что ломбард Дармановой не платит налоги в бюджет. Как следствие, в декабре прошлого года против бизнеса предпринимательницы было открыто исполнительное производство. Налоговая пытается взыскать из «1М-Ломбард» более 110 миллионов рублей. Пока безуспешно. Дарманова, как и остальные фигуранты дела о распиле средств банка «Первомайский», вывела похищенные деньги и в результате стала нищей. Официально. В 2020 году против её бизнеса исполнительное производство было закрыто на основании отсутствия у должника имущества. 

 

 

Финансовая отчетность и информация об исполнительных производствах против АО «1М-Ломбард»  

Что касается других фигурантов уголовного дела о хищении средств из банка «Первомайский», за них тоже переживать не стоит. В уголовном производстве они не являются подозреваемыми. После их схематоза, долги банка превышали 7,8 миллиардов рублей. Несмотря на то, что сумма как для регионального финансового учреждения впечатляющая, в 2021 году   Агентство по страхованию вкладов потребовало через суд вернуть только 258 миллионов в гражданском судопроизводстве. Никакой информации о решении суда нет, поэтому следует считать, что топ-менеджеры «Первомайского» остались безнаказанными.

Бывший собственник банка Александр Измайлов руководит достаточно прибыльной компанией — ООО «М-Плюс». Предприятие принадлежит его экс-супруге Марианне Герман, с которой Измайлов якобы развёлся.

 

Информация о руководителе и учредителе ООО «М-Плюс» 

Из радаров исчез Роман Гурьянов, входящий в состав правления банка «Первомайский». Но мы не сомневаемся, что у него всё прекрасно. В места лишения свободы он точно не попал.

Под серьезной «крышей» 

Махинации в «Первомайском» длились десятилетиями.  Невозможно было бы не заметить то, что руководство банка пилит миллиарды, но проверяющие органы пропустили все нарушения. И даже больше: ЦБ постоянно дофинансировал «Первомайский», чтобы он окончательно не обанкротился. Из банка увели 7,8 миллиардов рублей.

Невзирая на всю серьезность обвинений, никто так и не оказался не то, что в тюрьме, а даже на скамье подсудимых. Такой удачливости стоит благодарить не кого-либо, а самого губернатора Краснодарского края Вениамина Кондратьева.

 

Вениамин Кондратьев  

Кондратьев является хорошим знакомым Александра Измайлова и особенно его брата Владимира. С Владимиром Измайловым они в 2000-х вместе работали в политике, а затем их объединил и бизнес. Для Измайлова музыка не долго играла: в 2010 году он отправился в тюрьму на 6 лет за мошенничество.

Владимир Измайлов 

Видимо брат решил пойти по стопам своего родственника и ввёл мошеннические схемы в банке «Первомайский». Вот только исход у них разный: Владимир Измайлов уже отбыл свой срок, а Александр наслаждается жизнью за счёт похищенных из финансового учреждения средств.

С момента ликвидации банка прошло уже почти 5 лет. Все на свободе, деньги исчезли. Вряд ли какой-то логический конец будет у этой истории.