Арбитраж аннулировал вывод векселей Сбербанка в офшор через Радиотехбанк

Арбитраж аннулировал вывод векселей Сбербанка в офшор через Радиотехбанк

В рамках банкротства нижегородского Радиотехбанка утверждено решение аннулировать сделки по отчуждению векселей Сбербанка на 28 млн руб.

В 2019 году долговые бумаги оказались через цепочку российских фирм в двух кипрских офшорах. Агентство по страхованию вкладов в арбитраже доказало, что векселя вывели без оплаты после отзыва лицензии у банка. За это его бывшую сотрудницу в Самаре осудили по статье о растрате. Ответчики назвали в суде сделки законными и обеспеченными деньгами на своих счетах. Однако суды обязали офшорные компании вернуть векселя обанкротившемуся банку. Эксперты полагают, что вернуть ценные бумаги будет непросто.

Первый апелляционный арбитражный суд утвердил недействительность сделок с векселями Сбербанка, которые были выведены в Турецкую Республику Северного Кипра из активов Радиотехбанка при отзыве у него лицензии. Аннулировать сделку потребовало Агентство по страхованию вкладов (АСВ), которое является конкурсным управляющим обанкротившейся кредитной организации.

Нижегородский Радиотехбанк лишился лицензии из-за нарушения закона о противодействии отмыванию денежных средств. Под руководством председателя правления Александра Степанова в 2018–2019 годах кредитная организация выдала 2 млрд руб. необеспеченных займов трем десяткам фиктивных организаций. Бывших менеджеров банка АСВ пытается привлечь к субсидиарной ответственности на 5 млрд руб., Александру Степанову в 2022 году суд назначил год колонии-поселения за должностное злоупотребление.

Из материалов арбитражного дела следует, что 14 векселей номиналом 2 млн руб. каждый передали ООО «Горсвязь» прямо в день отзыва лицензии у Радиотехбанка 31 января 2019 года. В этот день полномочия руководства банка были прекращены, а любые сделки с активами запрещены. Договор купли-продажи ценных бумаг предполагал оплату векселей путем безакцептного списания средств со счета компании в день подписания договора. По условиям сделки векселя должны были передать покупателю не позднее следующего рабочего дня. 1 февраля «Горсвязь» передала бумаги ООО «Электротелеком» в счет погашения задолженности по поставке. «Электротелеком» 4 февраля погасил векселями долги перед ООО «Электротехснаб». 

Эта фирма расплатилась ценными бумагами с компанией «Пронефтесинтез», которая 8 февраля обменяла их на долговые бумаги ООО «Профит 63». ООО внесло векселя в уставный капитал зарегистрированной в Турецкой Республике Северного Кипра компании Luxmax Ltd и получила за это 399 тыс. ее обыкновенных акций. Затем офшор был ликвидирован, а векселя оказались в другой офшорной компании Serbil Insaat Limited.

Как следует из материалов дела, векселя Сбербанка компании «Горсвязь» передала глава операционного офиса «Самарский» Радиотехбанка Юлия Сушкова.

В августе 2022 года Железнодорожный суд Самары назначил ей три года условно за особо крупную растрату (ч. 4 ст. 160 УК РФ). В приговоре сказано, что осужденная подписала акты передачи не оформленных должным образом векселей в отсутствие полномочий и без оплаты покупателями, а договоры не были согласованы с юридическим отделом и руководством банка. Осужденная вину не признала и доказывала, что оплату за векселя планировалось списать со счетов «Горсвязи» в безакцептном порядке и о грядущем отзыве лицензии у Радиотехбанка она не знала.

Представители ООО «Горсвязь» в арбитраже отметили, что договор купли-продажи был заключен за день до отзыва лицензии и на счетах компании было достаточно средств для покупки векселей, поэтому временная администрация банка могла безакцептно списать оплату. Однако суд решил, что в этой сделке банк отдал предпочтение компании перед другими кредиторами, которым на момент отзыва лицензии был должен почти 3 млрд руб. Соответчики доказывали легитимность сделок и что сроки исковой давности истекли, однако арбитражный суд Нижегородской области признал всех участников цепочки аффилированными лицами и удовлетворил иск АСВ. Изменить это решение в апелляции компаниям не удалось, теперь спорные векселя должны вернуться Радиотехбанку.

Впрочем, добиться возврата долговых бумаг АСВ будет непросто, полагает управляющий партнер юридической компании «Войнов, Маслов и партнеры» Александр Маслов. «Решения российских судов должны признаваться страной, в юрисдикции которой находится организация, в отношении которой принято судебное решение. Сегодня зарубежные суды в основном не исполняют решения российских, в частности это отказывается делать Великобритания. При этом Кипрское судопроизводство больше напоминает британское», — рассуждает господин Маслов.

Добавим, ранее АСВ в арбитражном суде Нижегородской области добилось взыскания убытков Радиотехбанка с его бывших руководителей Александра Степанова, Александра Смоленцева, Евгения Грина и Виталия Кузьмина. Солидарно они должны выплатить АСВ 39,1 млн руб. Также суд признал основания для привлечения их к субсидиарной ответственности наряду с другими бывшими управленцами банка.