Тимур Турлов и его криминальная империя

В конце прошлого года Украина, наконец, внесла в санкционные списки российского бизнесмена Тимура Турлова, который позиционирует себя в качестве владельца и основателя международной инвестиционной компании Freedom Finance.

Сразу после этого события Турлов заявил, что что украинские санкции, наложенные на него и на ООО «Фридом Финанс Украина», были «механическими», поскольку ни сам он, ни его структуры в Украине давно не имеют отношения к России. Действительно – Турлов летом прошлого года получил гражданство Казахстана, а российский банк и инвестиционную компанию «Фридом Финанс» продал.

Правда, эта сделка носила довольно странный характер – российские активы Турлова выкупил по балансовой стоимости заместитель директора инвесткомпании «Фридом Финанс» Максим Повалишин. Впрочем, формально формальный владелец Freedom Holding Corp Тимур Турлов отношения к своей российской «дочке» больше не имеет.

Однако, судя по всему, в Украине эти публичные заявления и действия посчитали недостаточными, и исключать его украинскую структуру ООО «Фридом Финанс Украина» из санкционных списков не стали. К тому же СБУ заявила, что «Фридом Финанс Украина» помогала покупать российским коммерческим структурам «значительные пакеты государственных облигаций Украины». Называется сумма в, как минимум, 300 миллионов гривен.

Как следует из материалов уголовного дела, «часть незаконно полученных денежных средств может быть использована для финансирования деятельности пророссийских структур и террористических организаций т. н. НВФ "ДНР/ЛНР"»:

Читайте по теме:Казахстан: высокопрофильные чиновники осуждены за взятки и превышение полномочий

Пока дело находится на стадии расследования, однако новоявленный гражданин Казахстана Турлов явно поспешил со своим заявлением относительно «механического включения» в список санкций.

Тимур Турлов включен в санкционные списки не в качестве основного мажоритария международной структуры Freedom Holding Corp, а в качестве владельца российского ООО «Банк "Фридом Финанс"». Который он, якобы, продал летом 2022 года своему подчиненному Повалишину.

Возможно, что это правда, хотя то, что сделка совершена не «на бумаге», а в действительности, вызывает сомнения. И основное сомнения даже не в том, что сделка – чистая формальность, а в том, что Турлов действительно является владельцем как ООО «Банк "Фридом Финанс"» в частности, так и Freedom Holding Corp в общем.

Дело давнее, Украины напрямую не касающееся, но все же – банк «Фридом Финанс» и российский бизнес Турлова имели странную структуру управления.

Впрочем, отношение к Украине все-таки есть: все свои «дочки» на просторах бывшего СССР Турлов контролирует через Freedom Holding Corp, зарегистрированную в штате Невада (который славится своим либеральным финансовым законодательством). А главный офис Freedom Holding Corp находится в Казахстане, куда перебрался сам Турлов.

Сейчас операционный офис Freedom Holding Corp находится в Казахстане, и основную свою деятельность Тимур Турлов сосредоточил именно в этой стране, однако офисы Freedom Holding имеются и в других странах:

Читайте по теме:Спор за 63 миллиона: налоговики оспорили аппетиты управляющего Энгельсским локомотивным заводом

Обосновался Турлов в Казахстане не зря – во-первых, здесь он обслуживает интересы элиты страны. А во-вторых, происходящее в России в последний год стало неожиданным бонусом – около 70% клиентов российских филиалов Freedom Holding мигрировало в Казахстан, так что Турлов ничего не потерял, что бы он не утверждал в связи с «продажей» бизнеса в России. Общее количество счетов клиентов Freedom Holding – 475 000, в то время как только в РФ бизнес включает более 50 региональных офисов с клиентской базой в 170 000 человек.

Что касается Казахстана, то тут тоже довольно любопытная история. Появился в этой стране Тимур Турлов около десяти лет тому и сразу же вошел в число самых крупных бизнесменов. Здесь Турлова связывают со сбежавшим из страны Мухтаром Аблязовым и владельцем банка «Касса Нова» Булатом Утемуратовым, интересы которых по выводу денег из Казахстана и обслуживал Турлов.

В 2019 году казахстанское брокерское подразделение компании Freedom Holding Corp – АО «Фридом Финанс» - приобрело АО «Банк Касса Нова». Он присоединился к московскому розничному банку (ООО «Банк "Фридом Финанс"»), который Freedom Holding купил в 2017 году. О подозрительной деятельности российского банка и странной структуре его управления мы упоминали выше.

Впрочем, подозрительные связи не помешали Тимуру Турлову войти в число самых богатых и влиятельных лиц в Казахстане. По состоянию на октябрь прошлого года Турлов занимал седьмую строчку в рейтинге самых богатых казахов:

Среди его активов в этой стране называют Банк «Фридом Финанс Казахстан» (бывший Kassa Nova Bank), АО «Страховая компания «Freedom Finance Insurance», АО «Компания по страхованию жизни «Freedom Finance Life».

Вместе с тем еще одна структура Турлова – FFIN Brokerage Services, базирующаяся в Белизе фирма по торговле ценными бумагами и тесно связанная с казахстанскими отделениями Freedom Finance – попала в черный список Агентства по регулированию и развитию финансового рынка. Как утверждают в Агентстве, FFIN Brokerage Services «имеет признаки нелегальной деятельности на территории Казахстана».

Что интересно – представители FFIN Brokerage Services всеми способами открещиваются от имени Турлова и от того, что их казахстанское представительство ведет дела со структурами Freedom Finance. Хотя, по данным Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, обслуживание клиентов FFIN Brokerage Services в Казахстане осуществляют две дочерние компании Freedom Holding Corp. – АО «Фридом Финанс» и Freedom Finance Global PLC.

По данным Фонда финансовой журналистики, в прошлом году более 56 процентов доходов Freedom Holding приходилось на комиссионные платежи FFIN, а в 2021 году они составили более 65 процентов. Однако то, что Freedom Holding делает для получения комиссионных, не совсем очевидно. Тем не менее, две компании настолько переплетены — старшие менеджеры Freedom Holding используют учетные записи электронной почты FFIN — что неясно, в каком смысле эти две компании разделены.

На основании изучения деятельности принадлежащих Тимуру Турлову Freedom Holding и FFIN в Фонде финансовой журналистики пришли к довольно тревожным для клиентов Турлова выводам.

Фирма, предоставляющая финансовые услуги, совершенно невероятным способом стала одной из самых быстрорастущих компаний на планете. Ее акции котируются на Nasdaq, она зарегистрирована в Лас-Вегасе, но во всех смыслах ведет свою деятельность в основном в Казахстане.

Как показало расследование Фонда финансовой журналистики, стремительный рост прибыли Freedom Holding стал результатом непонятных и непрозрачных методов ведения бизнеса, которые его руководство не хочет обсуждать.

Среди таковых называется тесная связь Freedom Holding с FFIN Brokerage Services, базирующейся в Белизе фирмой по торговле ценными бумагами, принадлежащей Тимуру Турлову. Он также является миллиардером, основателем и мажоритарным акционером Freedom Holding. Даже самый опытный инвестор не осведомлен о масштабах сделок FFIN с Freedom Holding.

Но собственный годовой отчет FFIN должен заставить инвесторов Freedom Holding задуматься: всего за год активы FFIN выросли почти на 1 100 процентов и превысили 2,5 миллиарда долларов. Это значительно больше, чем активы Freedom Holding. Если FFIN когда-либо окажется в тяжелом финансовом положении, Freedom Holding может столкнуться с серьезными проблемами.

Еще один фактор вообще почти прямо говорит о том, что корпорация Freedom Finance имеет признаки пирамиды. О том, что структура Турлова – обыкновенная пирамида – писали и ранее. Но вот что говорится в отчете Фонда финансовой журналистики: «Freedom Finance Europe Limited, кипрское подразделение корпорации, достигло астрономического роста прибыли, не имеющего себе равных на Уолл-стрит. Хотя в 2017 году кипрское подразделение сообщило об убытках в размере 30 000 долларов США, к 2019 году его прибыль составила 33,8 миллиона долларов США. В 2020 году доход дочерней компании вырос до 80,4 млн долларов… За девять месяцев, закончившихся 31 декабря, Freedom Holding сообщила о чистой прибыли в размере 90,1 млн долларов, из которых 80,4 млн долларов были получены от кипрской дочерней компании. Для создания этой суммы потребовалось всего 13 сотрудников и 6,3 миллиона долларов капитала».

На фоне этой фантастической доходности кипрского подразделения корпорации отмечается, что все остальные филиалы, в том числе и российский и казахстанский, в которых сосредоточено основное количество клиентов, «испытывают постоянные проблемы с наличностью».

Кроме того, многие исследователи деятельности Тимура Турлова, который является официальным держателем 72,56% акций Freedom Holding Corp, утверждают, что он является всего лишь формальной ширмой для кого-то из российских олигархов. Тема до конца не исследована, но такая вероятность вполне реальна – особенно если учесть то, как формировался класс олигархов в России.

Среди возможных бенефициаров Турлова называют несколько фамилий, но наиболее вероятным кандидатом является экс-глава ПАО «Россетти» Павел Ливинский, возглавляющий сейчас Департамент энергетики Аппарата Правительства Российской Федерации. А понадобился Турлов и его финансовые знания Ливинскому для вывода денег, добытых майнингом криптовалют на мощностях ПАО «Россети».

Хотя достоверных подтверждений этой версии нет, но деятельность Турлова, которая концентрируется на выводе капитала правящих элит стран, в которых представлена корпорация Freedom Holding, наталкивают на мысль, что ее приверженцы не так уж неправы.

Чем бы ни была структура Тимура Турлова – пирамидой, схемой по выводу российских денег из-под санкций или гигантской прачечной для коррупционеров постсоветских стран – все ее вкладчики, вложившие деньги в надежде на прибыль, рискуют в один прекрасный день остаться ни с чем.