Абдулкеримов "сдаёт" "Робокассу"
Невезучий банкир. Хозяин рухнувшего Русславбанка продаёт сервис, через который ранее могли проходить миллиарды сомнительных платежей. Теперь, когда за него взялся ЦБ, можно сделать вид, что ничего не было?
Как передаёт корреспондент The Moscow Post, собственники агрегатора онлайн-платежей Robokassa ("Робокасса") решили продать бизнес и ищут покупателей среди крупных банковских структур. В числе возможных интересантов называют ВТБ, "Альфа-Банк", "Тинькофф" и другие, но проблемой могут стать владельцы "Робокассы", а точнее шлейф тянущихся за ними скандалов в банковской сфере.
А принадлежит компания некоей гражданке Кипра Эльвире Абдулкеримовой, доля которой в структуре выше 50%. Судя по всему, она может приходиться сестрой печально известному российскому предпринимателю и банкиру Абдулжелилу Абдулкеримову - собственнику целой серии разорившихся и лишившихся лицензии банков.
Нетрудно предположить, что Эльвира - лишь номинальная владелица, тогда как реальным собственником и бенефициаром "Робокассы" должен быть именно Абдулжелил. Последние годы в России он вообще предпочитает держаться в тени, о чем мы еще скажем. Но что вообще такое "Робокасса", и почему Абдулкеримовы могли пожелать её продажи?
"Робокасса" - это сервис, который даёт возможность подключенным к нему компаниям принимать платежи разными способами, в том числе через сотовых операторов. Этим активно пользуются недобросовестные игроки рынка, особенно в сфере игорного бизнеса и продажи запрещенных веществ.
Читайте по теме:Гражданам КНДР предъявлены обвинения в мошенничестве и финансировании ракетных программ
Не так давно Центробанк взялся за очистку российской финансовой системы от подобных серых транзакций. В первую очередь, это касалось игорного бизнеса и букмекерских контор. О давлении регулятора писал ЦБ, в результате многие недобросовестные бизнесмены вынуждены были прикрыть лавочку. Следовательно, маржа "Робокассы" снизилась. Похоже, бизнес перестал приносить ожидаемый доход.
"Русславбанк" в расход
Вместе с тем, за Абдулкеримовым тянется настоящий шлейф скандалов, который может помешать ему продать "Робокассу". Абдулкеримова знают, как собственника и руководители инвестиционной группы "Трастком", которая ранее занималась страховым бизнесом. Но это в меньшей степени.
В большей степени Абдулжелил известен, как банкир, собственник рухнувшего "Русславбанка". В конце 2011 года отец-основатель банка и системы денежных переводов Contact (создана в 1999 году) Николай Гусман, придерживавшийся собственных взглядов на развитие бизнеса, продал свой пакет акций, составлявший 47,16%, на тот момент уже бывшему президенту ИГ "Трастком" Абдулкеримову. Сумма сделки была порядка 640 млн рублей.
Абдулкеримов распорядился кредитным учреждением по своему разумению. В результате "активной инвестдеятельности", уже через четыре года, в 2015 году, банк лишился лицензии. На крайние меры ЦБ пошел в связи с неисполнением "Русславбанком" федеральных законов и нормативных актов регулятора, в частности, Закона о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Кроме того, "Русславбанк" (официально назывался АО "Банк РСБ 24") проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах, говорится на сайте ЦБ.
С переходом контрольного пакета "Русславбанка" в руки Абдулжелила Абдулкеримова у него начались серьезные разногласия с Николаем Гусманом по поводу развития бизнеса. Спустя два года Гусман принял решение покинуть банк и продал свой пакет акций Абдулкеримову, сумма сделки оценивалась в 640 млн рублей. Некоторые до сих пор предполагают, что Гусмана могли просто выдавить из капитала банка.
"Причина продажи акций – это несовместимость с другим акционером "Русславбанка". Поскольку я знаю, как банк будет развиваться дальше, я и принял решение выйти из состава акционеров", – якобы пояснил тогда Николай Гусман, эти слова ему приписывают авторы сайта "Лезгинского информационного портала".
Судя по дальнейшим событиям, можно предположить, что Гусман стремился всячески дистанцироваться от сомнительных операций. О том, что они были поставлены в "Русславбанке" на широкую ногу, впервые стало известно еще до отзыва лицензии, когда в апреле 2014 года был задержан вице-президент банка Александр Миронов.
"По данным МВД, в начале 2012 года Миронов создал организованную группу в целях осуществления комплекса нелегальных банковских операций, направленных на вывод крупных денежных сумм. Для сокрытия своих действий вице-президент банка также создал три различных структурных подразделения мошеннической банды", - писала "Российская газета".
Читайте по теме:Новая торговая компания "Премьер-М" оспаривает решения ЦБ РФ в московском арбитраже
Бесславный конец "Русславбанка" не стал концом бизнеса Абдулкеримова
Первое подразделение занималось инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием клиентов, учетом кассы всей группы, хранением документов и печатей подконтрольных организаций, документальным сопровождением фиктивных сделок.
Второе подразделение отвечало за получение и учет наличных денег, инкассацию и проведение обменных операций (конвертаций) с рублями и валютой. Также в обязанности подразделения входило налаживание деятельности подконтрольных офшорных компаний и использование подконтрольных коммерческих структур в области туристических услуг.
Третье подразделение отвечало за перевод денежных средств за рубеж и по России, в том числе за обналичивание, а также за учет оборота денежных средств. Обо всем этом пишет портал FLB. Но к господину Абдулкеримову никаких претензий ни тогда, ни сейчас не предъявлялось.
Друзья из Дагестана
И вот последнее положение наиболее интересно. Как утверждают авторы сайта "Компромат.ру", якобы Абдулжелил Абдулкеримов мог быть связан с зятем бывшего главы Дагестана Рамазана Абдулатипова Магомедом Мусаевым, основателем компании GVA и идеологом создания государственной "Корпорации развития Дагестана".
В Уставной капитал этой корпорации были внесены вкуснейшие государственные активы Дагестана - лучшие участки земли и объекты недвижимости. А Мусаев мог быть связан с Абдулкеримовым благодаря мифическим вложениям в фонд Мусаева, из которого потом финансировалась покупка здания церкви.
Сам же Абдулжелил Абдулкеримов родом из Дагестана и прекрасно знаком с местными элитами. Будто бы Абдулкеримов помог Мусаеву купить здание церкви, вложившись через специальный фонд.
Ходили слухи, что господин Мусаев может использовать родственные связи для получения личной коммерческой выгоды. Кроме того, бывший глава Дагестана Абдулатипов, с которым работал Мусаев, тоже человек не с самой кристальной репутацией. В отставку он ушел на фоне многих скандалов.
А через несколько лет, в 2020 году, Бабушкинский суд Москвы вынес приговор племяннику экс-главы Дагестана Рамазана Абдулатипова Асхабали Абдулатипову и бывшему главе Докузпаринского района республики Абдурагиму Алискерову.
Зять бывшего главы Дагестана Магомед Мусаев имел некие общие дела с Абдулжелилом Абдулкеримовым?
Как было установлено в ходе процесса, в 2017 году господин Алискеров, желая возглавить район, передал через Асхабали Абдулатипова его другому дяде, депутату Народного собрания Дагестана Раджабу Абдулатипову, 20 млн руб. Оба подсудимых признали вину и раскаялись, об этом пишет "Коммерсант".
"Робокасса" посыпалась
Не везет и тем сервисам, и компаниям, которые работают вместе с "Робокассой". За последние два года лицензии лишились две кредитные организации, бывшие партнерами сервиса. Это "Океан банк" и ООО "РИБ" - небанковская кредитная организация.
"Океан банк" остался без лицензии за то же, за что и "Русславбанк", только на год позже. Видимо, туда переехали основные операции команды Абдулкеримова. Регулятору не понравилось нарушение федеральных законов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Из-за аналогичных нарушений лицензии лишился и ООО "РИБ". На сайте регулятора говорится, что РНКО "РИБ" специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
ЦБ этому бизнесу хвост прищемил. Куда податься "Робокассе"? За неимением лучшего, еще в 2016 году (после отзыва лицензии у "Океан банка") Абдулжелил Абдулкеримов, а точнее его "Робокасса" стала партнером "Киви" банка, принадлежащего платежной системе "Киви".
Долгие годы "Киви банк" пытались представить, как настоящий рай для обнальщиков и тех, кто любит серые транзакции, невидимые ЦБ и несущие в себе множество рисков и неблаговидных дел - от ставок до оплаты запрещенных веществ. О том, что такое Киви и кто такой его основатель Андрей Романенко, неоднократно писал The Moscow Post.
Абдулжелил Абдулкеримов чует, куда дует ветер, и торопится избавиться от "Робокассы"
Получается, подобное притягивается к подобному? А если вдруг случится нечто фантастическое и лицензия будет отозвана у Киви банка? В этом случае "Робокасса" может оказаться в ситуации когда ей приносить прибыль будет тяжело. Может быть, с этим и связаны судорожные попытки продать сервис? А ведь к его владельцам могут появиться и вопросы совсем другого порядка, поэтому продажа выглядит более, чем логичным решением - и желательно сделать это поскорее.
Читайте по теме:
