«Офшорное детище» братьев Хотимских

"Совкомбанк" через покупку АО "Метлайф" выведет деньги в офшоры?

Сумма сделки покупки третьим по величине частным банком России, основными владельцами которого являются Дмитрий и Сергей Хотимские, "дочки" MetLife, Inc., одной из крупнейших в мире страховых компаний, не разглашается.

Объявление о грядущей сделке, по-видимому, нужно было "Совкомбанку" для того, чтобы собрать заявки на размещение ценных бумаг на Московской бирже, которое состоится 8-го декабря.

Инвесторы клюнули! Спрос значительно превысил предложение. Объем выпуска удалось увеличить с 5 млрд руб., до 10 млрд руб.

На полученные от размещения деньги, наверное, и будет куплена АО "Метлайф". Вот такая может быть нехитрая схема – выпускаешь ценные бумаги, получаешь за них деньги, покупаешь актив, деньги от покупки уходят за границу.

Читайте по теме:Экс-заместитель главы таможенной службы Кыргызстана выплатил 200 миллионов долларов и вышел из СИЗО

Одним из соучредителей АО "Метлайф" является американская компания "АМЕРИКЭН ИНТЕРНЭШНЛ ГРУП,ИНК.", Другим – ЗАО "Мастер-Д", принадлежащее американской "AIG CENTRAL EUROPE & CIS INSURANCE HOLDINGS CORPORATION".

Ее 100% доля в ЗАО составляет аж 15 руб., "Мастер-Д" занимается оптовой торговлей, но как-то странно. В прошлом году выручка компании была 0, а вот прибыль составила 767 млн руб. Есть подозрение, что компанию могут искусственно накачивать деньгами.

Тайны сотрудничества "а", принадлежащего на 96,78% нидерландскому офшору "СОВКО КАПИТАЛ ПАРТНЕРС БИ ВИ" мог бы, приоткрыть председатель правления банка Дмитрий Гусев, который прокомментировал сделку.

"Мы работаем с "Метлайфом" более 12 лет: у него прекрасная агентская сеть, процессы и команда, поэтому рассчитываем на многократный рост бизнеса".

Как пример успешной работы банка, приводится покупка в мае у американской страховой компании Liberty Mutual ее "дочки" "Либерти страхование", которая впоследствии поменяла название на "Совкомбанк-страхование".

В "Совкомбанке" рапортуют, об увеличении прибыли за девять месяцев этого года в 8 раз по сравнению с аналогичным периодом 2019 г. Легко заявлять то, что невозможно проверить. Компания не раскрывает своих финансовых результатов, поэтому можно вешать на уши любую лапшу.

Известно, что " Совкомбанк-страхование" участвовала в 259 контрактах на сумму 60,4 млн руб. Сумма исковых требований к организации составляет 73 млн руб.

Самый большой иск на 50 млн руб., предъявил предприниматель из Ингушетии Багаудин Дахкильгов. Заседание суда по этому делу состоится 19-го января. Судебными исками часто маскируется вывод денег из компаний.

Интересно, что ЗАО "Мастер-д" и АО "Метлайф" находятся по одному адресу с банком "Пойдем!", который отметился в скандале с "Совкомбанком".

Читайте по теме:Обвинения и обыски в Zenden открывают новые перспективы расследований

В конце апреля 2016 г., АСВ выставило на торги банк "Пойдем!" за 771,9 млн рублей. А в конце ноября победителем публичных торгов стал "Совкомбанк", который заплатил всего 382 млн руб. Эксперты тогда заподозрили сговор между АСВ и "Совкомбанком".

Уже в январе 2017 г., "Совкомбанк" объявил о продаже банка "Пойдем!". Летом среди его акционеров появился Михаил Кузовлев.

На тот момент он возглавлял банк "Российский капитал", который санировало АСВ.

Сейчас основным владельцем банка "Пойдем!" с пакетом акций 33,5% является Валерий Кузовлев. Учитывая слова Дмитрия Гусева о двенадцатилетним сотрудничестве с компанией "Метлайф", невольно закрадывается мысль, что эксперты могли быть правы.

Банк "Пойдем!" входил в ту же группу, что и банк "Экспресс-Волга", который был передан на санацию "Совкомбанку" в 2015 г.

Долгое время санатор, видимо, высасывал из санацируемого банка все соки, а летом этого года присоединил его к себе.

Этим братья Хотимские, могли скрыть вывод денег из банка "Экспресс-Волга"?

В 2019 г., активы банка уменьшились на 27 млрд руб. Кредиты физическим лицам – на 73,7%, вклады физических лиц – на 78,5%, средства предприятий и организаций – на 46%. Средства банка могли выводиться через "Совкомбанк"?

Остается и вопрос о том, куда могли уйти 50 млрд руб., выделенных АСВ на санацию банка "Экспресс-Волга". АСВ и братья Хотимские, об этом на расскажут, глава ЦБ не комментирует работу действующих банков.

Миллиарды рублей могли "уплыть" в офшоры?

В банке Хотимских пропадают активы?

В конце сентября "Совкомбанк" обнародовал свои финансовые показатели за девять месяцев этого года. Активы выросли на 38% и составили 1,6 млрд руб., прибыль по МСФО выросла на 22 млрд руб.

Можно было бы порадоваться за братьев Хотимских, если не видеть финансовых результатов банка, размещенных в открытом доступе^[1] на сайте "Банки.ру".

Уже в октябре активы банка уменьшились сразу на 24 млрд руб. А вот с прибылью вообще ничего непонятно.

За 9 месяцев она уменьшилась на 38 млрд руб., (94%) и за последний месяц подросла только 4 млрд руб.

Банковские эксперты и братья Хотимские, при подсчете прибыли используют разные методики расчета или кто-то пытается ввести рынок в заблуждение?

Кроме похудевших активов, есть еще один показатель, который должен вызывать у инвесторов и вкладчиков "Совкомбанка" тревогу.

За месяц на 26 млрд руб., уменьшились средства предприятий и организаций. Месяцем раньше они, как и активы банка, выросли на 31 млрд руб.

Могли братья Хотимские вывести активы через аффилированные с собой организации?

С 2015 г., банк последовательно поглощал другие банки. Приобрел 100% акций индийского АйСиАйСиАй Банка, который потом поменял свое название на "Современный Коммерческий Инновационный Банк" (СКИБ). В 2018 г., его присоединили к "Совкомбанку".

В 2015 г., "Совкомбанк" начал поглощение "Росевробанка", которое закончилось в 2019 г.

В 2017 г., к "Совкомбанк" присоединил к себе "Меткомбанк" и "Гаранти банк-Москва".

В декабре 2019 г., стал владельцем 22% "Вкабанка", а уже в марте следующего года доля банка Хотимских составляла 82,8%.

Недоброжелатели Хотимских предполагали, что их банк работает как финансовая пирамида, приобретая новые активы за счет вкладчиков и клиентов поглощенных банков.

Возможно, что некоторые активы приобретались при помощи схемы, когда "Совкомбанк" входил в капитал, а потом "выжимал" из него владельцев, однако никаких претензий со стороны правоохранительных органов к банку не было.

Сенатор Николай Журавлев лоббирует интересы "Совкомбанка"?

 

Последние годы "Совкомбанк" значительно укрепил свои позиции. Некоторые даже, считают его "придворным" банком ЦБ за постоянное участие с МКБ в конкурсах по приобретению других банков.

В ноябре прошлого года бывший до 2011 г., председателем правления "Совкомбанка" сенатор Николай Журавлев, стал заместителем председателя СФ, в котором является главой комитета по бюджету.

С таким покровителем, курирующим в СФ всю экономику, братьям Хотимским ничего не страшно. Когда-то Журавлев в Костроме считался старшим партнером Сергея Хотимского.

В апреле Николай Журавлев выступил с инициативой сделать "Ростех" куратором промышленных отходов.

Если "Совкомбанк" вышел на главу корпорации Сергея Чемезова, то за будущее банка можно быть спокойным.

Сергей Чемезов вполне мог стать, тайным покровителем "Совкомбанка" по примеру главы "Роснефти" Игоря Сечина, который через ГК "Регион" Сергея Сударикова, может контролировать МКБ Романа Авдеева.

Контроль крупнейших частных банков приближенными к Владимиру Путину людьми вполне вписывается в будущее российской экономики. Одни госбанки, уже не могут тянуть проекты друзей президента.

Таинственный Михаил Кучмет?

В начале ноября на должность главы наблюдательного совета "Совкомбанка", был переизбран Михаил Кучмет, являющийся его акционером с 2007 г.

Курьез ситуации в том, что Кучмет – с 2015 г., член наблюдательного совета X5 Retail Group, контролируемой "Альфа-групп" Михаила Фридмана. Ему же, принадлежит и "Альфа-банк" – самый крупный частный банк в России. Фридман, также является членом наблюдательного совета X5 Retail Group.

В обоих советах Михаил Кучмент принимает самое деятельное участие. И помимо этого он имеет собственный бизнес – сеть магазинов про продаже мебели под торговой маркой Hoff.

Юридическое лицо компании – ООО "Домашний интерьер", владельцем которого является кипрский офшор "КРЕСОРКО ЭНТЕРПРАЙЗИС ЛИМИТЕД".

В прошлом году компания получила выручку 34 млрд руб., и прибыль 1,7 млрд руб.

При этом совершенно непонятно, почему крупная компания за все время своего существования имела отрицательную стоимость.

С 2013 г., из компании могли выкачать более 25 млрд руб. Иначе как объяснить финансовые показатели целой сети мебели?

Получается, что у нее нет ни имущества, ни помещений. Не реализуются ли, через компанию Михаила Кучмета какие-то схемы братьев Хотимских?

Во всех офшорных хитросплетениях братьев Хотимских можно голову сломать.

Надо дождаться окончания первого квартала следующего года.

Сдержит ли "Совкомбанк" свое обещание купить АО "Метлайф", или использовал это как предлог для получения денег за облигации?