Руководители кредитных пирамид в Краснодарском крае приговорены за хищение 235 млн рублей

Как стало известно, в Краснодарском крае вступил в силу приговор руководителям кредитных кооперативов «Возрождение» и «Юг-финанс», от действий которых пострадали более 200 человек, в основном пожилые местные жители. Сергей Гуртовой, Вера Диденко и Анастасия Латухина признаны виновными в хищении средств вкладчиков на сумму 235 млн руб. Судом установлено, что кооперативы, обещавшие выплаты по вкладам до 25%, являлись финансовыми пирамидами. Подсудимые отправятся в колонию на сроки от трех до семи лет.

Краснодарский краевой суд оставил без изменений приговор Сергею Гуртовому, Вере Диденко и Анастасии Латухиной, которые признаны виновными в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Осужденные направили жалобу в кассационную инстанцию, сообщается на сайте Армавирского городского суда. Сергей Гуртовой и Анастасия Латухина в разное время были руководителями кредитного потребительского кооператива (КПК) «Возрождение», Вера Диденко — КПК «Юг-финанс». Организации, по данным правоохранителей, по сути, представляли одну структуру, разделенную на два юридических лица с целью ухода от контроля Центробанка. «Возрождение» и «Юг-финанс» действовали на рынке финансовых услуг с 2011 по 2019 год.

Как следует из приговора, организатором незаконной схемы является гражданин, личность которого следствию установить не удалось. Именно он привлек в качестве сообщника Сергея Гуртового, бывшего начальника отдела по взысканию задолженностей филиала банка «Русский стандарт» в городе Армавире. В свою очередь, Сергей Гуртовой пригласил на работу свою бывшую коллегу Анастасию Латухину и знакомую Веру Диденко. Злоумышленники зарегистрировали в ФНС кредитные кооперативы «Возрождение» и «Юг-финанс», арендовали в Армавире несколько офисных помещений и начали активную рекламную кампанию, предлагая гражданам разместить средства при условии выплаты годовых в сумме от 10 до 25%.

Как выяснило следствие, целевой аудиторией организаторов незаконной схемы были граждане преклонного возраста с низким уровнем финансовой грамотности.

Сотрудники кооперативов убеждали пайщиков в том, что высокая доходность вложений якобы достигается за счет выдачи займов гражданам, готовым платить значительные проценты. Кроме того, людям гарантировали полную сохранность вкладов за счет компенсационного и резервного фондов кооперативов. Часть пайщиков получала небольшие суммы якобы в виде процентов по вкладам, однако в 2019 году работа кооперативов прекратилась.

Было возбуждено уголовное дело, в ходе расследования которого выяснилось, что КПК «Возрождение» и «Юг-финанс» действовали по принципу финансовой пирамиды — выплаты осуществлялись за счет новых вкладчиков. Что касается инвестирования, то кооперативы действительно выдали небольшое количество займов гражданам, однако все они оказались проблемными, так как платежеспособность заемщиков никто не проверял. Сотрудники кооперативов сообщили следствию, что полученные от вкладчиков средства складывались в сейф, откуда их забирал Сергей Гуртовой. Руководитель проекта не оформлял никаких отчетных документов, объясняя это тем, что он является главным и сам несет ответственность за кооперативы. Бухгалтерская отчетность в КПК «Возрождение» и «Юг-финанс» была фиктивной.

Всего от действий злоумышленников пострадали 234 человека, нанесенный вкладчикам ущерб оценивается в 235 млн руб.

Кредитные кооперативы «Возрождение» и «Юг-финанс» признаны банкротами. Сергей Гуртовой и Анастасия Латухина не считают себя виновными и оспаривали заключения экспертиз о том, что кредитные кооперативы работали по принципу пирамиды. Вера Диденко признала вину. Сергею Гуртовому назначено наказание в виде семи лет колонии общего режима, Анастасия Латухина приговорена к шести годам лишения свободы, Вера Диденко — к трем годам. С января 2020 года фигуранты дела находились в следственном изоляторе, а затем — под домашним арестом.