За банк грозят внушительные сроки

Как стало известно, от пяти до семи лет лишения свободы затребовал гособвинитель для четверых бывших топ-менеджеров обанкротившегося в 2016 году банка «БФГ-Кредит». Следствие считает их виновными в растрате из финансового учреждения более 22 млрд руб., которые были выданы в виде заведомо невозвратных кредитов подставным фирмам и в итоге исчезли за границей. В организации преступления обвиняются находящиеся в международном розыске экс-председатель правления банка «БФГ-Кредит», кинопродюсер Юрий Глоцер и акционеры Евгений Мафцир и Павел Дойнов.

Уголовное дело об особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ) Дорогомиловский суд столицы начал рассматривать 23 мая 2022 года. Его фигурантами являются бывшие заместитель председателя правления «БФГ-Кредита» Денис Пуресев, имевший в момент задержания статус адвоката, глава кредитного управления банка Алексей Горлин и сменивший его Михаил Дорогинин, а также их заместитель Юлия Финкельштейн.

В ходе состоявшихся прений гособвинитель запросил для подсудимых Дорогинина, Пуресева и Горлина по семь лет лишения свободы. Их предполагаемая сообщница Филькенштейн, по мнению прокурора, заслуживает наказания в виде пяти лет.

Защита обвиняемых озвученные сроки называет слишком суровыми. «К ответственности привлечены те, кто добросовестно выполнял как свои должностные обязанности, так и распоряжения руководства и собственников банка. Подписание кредитных договоров обвиняемыми происходило только после проверки заемщика соответствующими подразделениями банка и одобрения кредитным комитетом. Только от решения руководства и собственников банка зависело, будет выдан тот или иной кредит или нет,— заявил “Ъ” адвокат одного из подсудимых.— Более того, большое количество кредитных договоров обвиняемыми вообще не подписывалось, на многих подписи от их имени поддельные, что подтверждается экспертизами».

Михаил Дорогинин

Фото: Глеб Щелкунов, Коммерсантъ

Расследовать обстоятельства хищений из «БФГ-Кредита» Главное следственное управление СКР начало в октябре 2016 года после соответствующего обращения Центробанка. Причем поступило оно в правоохранительные органы еще за три месяца до отзыва у банка лицензии. Ее кредитное учреждение, где свои средства помимо прочих держали «Первый канал» и ВГТРК, а также департамент строительства Москвы, лишилось 27 июля 2016 года из-за полной утраты капитала. Дыра в балансе финансового учреждения составила 46,1 млрд руб.

Первые обвинения в рамках этого дела были предъявлены заочно в 2018 и 2020 годах уехавшим за границу еще до краха «БФГ-Кредита» акционерам Павлу Дойнову и гражданину США Евгению Мафциру, а также бывшему председателю правления банка, кинопродюсеру Юрию Глоцеру.

По версии следствия, в период с сентября 2014 года до апреля 2016 года фигуранты похитили из банка 22 млрд 712 млн 880 тыс. руб. «путем их систематического зачисления на счета подконтрольных соучастникам юридических лиц под видом выдачи им кредитов». Отметим, что первоначально в деле, оперативным сопровождением которого занимаются сотрудники ГУЭБиПК МВД и ФСБ, речь шла о 13 млрд руб.

В общей сложности следствие проверило свыше 2 тыс. займов, которые были выданы более чем 40 фирмам. Большинство кредитов оказались фиктивными и, как отмечал следователь, «неряшливо оформленными».

Затем деньги, как установило ГСУ СКР, оказались на счетах юрлиц, список которых занимает с десяток страниц. Речь идет в основном о фиктивных компаниях, получивших их по договорам купли-продажи или оплаты услуг.

В тот же период часть похищенных средств, по данным СКР, была переведена на счета кипрских офшоров 2D Interregional Venture LTD, FD Fedelivo Capital & Investments LTD, S&D Premium House of Investments LTD, а также британской FD Premium LTD.

По версии следствия, легализовав таким образом похищенное, фигуранты расследования и их неустановленные сообщники приобрели в России и за границей недвижимость, оцениваемую в 1,5 млрд руб.

Причастность к этому преступлению руководителя кредитного управления банка «БФГ-Кредит» Алексея Горлина, сменившего его Михаила Дорогинина, а также их заместителя Юлии Финкельштейн была установлена в июне 2020 года. Первых двоих тогда Басманный суд отправил в СИЗО, а их предполагаемую сообщницу — под домашний арест. Впрочем, уже в сентябре того же года защите обвиняемых Горлина и Дорогинина, являющегося ветераном боевых действий в Афганистане, награжденного орденом Красной Звезды и медалью «За боевые заслуги», в апелляции удалось добиться перевода также под домашний арест. А вот задержанный в октябре 2020 года Денис Пуресев провел под стражей максимально возможный срок (сейчас все фигуранты находятся под подпиской о невыезде).

Отметим, что последнему, так же как и Павлу Дойнову, Евгению Мафциру и Юрию Глоцеру, изначально инкриминировали еще один эпизод. Речь в нем шла о хищении путем растраты из «БФГ-Кредита» в 2011 году $8 млн. Организаторами преступления следствие считало все тех же Юрия Глоцера и Евгения Мафцира.

Согласно разработанной ими схеме, господин Пуресев зарегистрировал в офшорной зоне Белиз компанию Bonefida Ventures ltd. Затем к комбинации подключили испытывавший серьезные финансовые трудности кипрский FBME Bank. 23 февраля 2011 года «БФГ-Кредит», открыв в нем лицевой счет, перечислил на него $8 млн, которые в тот же день были выданы в виде кредита Bonefida Ventures ltd.

Как считает следствие, возвращать полученный заем махинаторы изначально не планировали. А чтобы запутать следы совершенного преступления, в 2012–2014 годах Денис Пуресев и Павел Дойнов неоднократно, вплоть до отзыва у FBME Bank лицензии, пролонгировали сроки погашения долга. Таким образом, как полагают в СКР, российскому банку «БФГ-Кредит» этими действиями был причинен ущерб более чем на 233 млн руб. Дениса Пуресева от уголовной ответственности в этой части освободили в связи с истекшими сроками давности. А вот на находящихся в розыске организаторов это постановление не распространяется.