Мошенничество в квадратуре "КУБа"

Мошенничество в квадратуре "КУБа"

В Краснодаре суд взыскал с учредителя ООО «Кубанский риэлтерский центр» Людмилы Горовой и директора компании Людмилы Заики 16 млн руб. в качестве компенсации ущерба, нанесенного Кубанскому универсальному банку (КУБ) мошенничеством.

Топ-менеджеры центра осуждены за обман дольщиков одного из краснодарских ЖК, среди которых оказался КУБ. Заявление о взыскании в суд направило Агентство по страхованию вкладов, которое является конкурсным управляющим банка после признания его несостоятельным.

Коллегия по гражданским делам Краснодарского краевого суда удовлетворила заявление госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов (АСВ)» о взыскании с Людмилы Горовой, учредителя ООО «Кубанский риэлтерский центр», а также с директора общества Людмилы Заики компенсации ущерба, нанесенного ООО КБ «Кубанский универсальный банк», объем взыскания составляет 16 млн руб., Материалы дела размещены в картотеке суда.

Претензии АСВ к руководству краснодарской компании связаны с уголовным делом об особо крупном мошенничестве, по которому в сентябре 2019 года госпожа Горовая была приговорена к лишению свободы на срок 5,5 лет, а госпожа Заика – к году лишения свободы. Приговором Октябрьского райсуда Краснодара установлено, что в 2014 году руководители ООО «Кубанский риэлтерский центр» начали заключать договоры долевого участия с целью строительства в Краснодаре жилого комплекса на месте завода резинотехнических изделий.

В числе инвесторов проекта оказалась компания «Телеком Галактика», которая оплатила первоначальный взнос за одиннадцать квартир, перечислив на счет ООО «Кубанский риэлтерский центр» 16 млн руб. В дальнейшем ООО «Телеком Галактика» переуступило Кубанскому универсальному банку право требования по договору участия в долевом строительстве.

Таким образом, КУБ получил право на жилые помещения стоимостью 16 млн руб.

Всего дольщики вложили в строительный проект «Кубанского риэлтерского центра» 360 млн руб.

В 2016 году после прокурорской проверки в отношении Людмилы Горовой и Людмилы Заики было возбуждено уголовное дело, в ходе которого выяснилось, что полученные от дольщиков средства похищены, а стройка остановилась на стадии подготовительных работ. В дальнейшем объект был передан компании «Альфастройкомплекс» и завершен как ЖК «Маршал» (два 25-этажных дома бизнес-класса).

В августе 2017 года «Кубанский риэлтерский центр» был признан банкротом, в реестре кредиторов были установлены требования КУБ, который сам к тому времени стал несостоятельным, от его имени в процессе выступало Агентство по страхованию вкладов. Людмила Заика была привлечена к субсидиарной ответственности по общим долгам компании на сумму 360 млн руб.

В 2020 году банкротство застройщика было завершено, имущества у него не оказалось.

Получив отдельно требования АСВ, госпожа Заика не признала их, сославшись на незаконность установления гражданской ответственности в виде взыскания дважды по одним и тем же обстоятельствам.

Заявление АСВ о взыскании 16 млн руб. прошло несколько судебных инстанций, в итоге краевой суд согласился с позицией АСВ.

В госкорпорации АСВ пояснили, что доводы госпожи Заики о якобы двойной ответственности являются необоснованными, что подтверждено вступившим в законную силу судебным актом.

Георгий Белоусов, юрист Арбитражной практики юридической фирмы VEGAS LEX, оценивает шансы на отмену судебного акта в кассационной инстанции как высокие. «Практика Верховного суда запрещает привлечение к двойной ответственности по тождественным основаниям. Сумма убытков, взыскиваемых с ответчицы Заики, вошла в состав субсидиарной ответственности путем поглощения большей из взыскиваемых сумм меньшей. По существу, рассматриваемый иск заявлен в отношении одной и той же суммы. Практика арбитражных судов по этому вопросу говорит о том, что убытки подлежат взысканию с лица в части, не покрытой размером субсидиарной ответственности. При этом суды также указывают на необходимость проверки оснований возмещения убытков во избежание двойного взыскания денежных средств»,– отметил Георгий Белоусов.

КБ «Кубанский универсальный банк», принадлежавший администрации Краснодара, работал с 1994 года, величина активов банка, по данным на начало 2016 года, составила 2,8 млрд руб., что соответствовало 377-му месту в банковской системе РФ. В октябре 2016 года Банк России отозвал лицензию КУБ, в 2018 году руководители кредитной организации были осуждены за злоупотребление полномочиями. Задолженность банка превысила 3 млрд руб.