Теневые сделки Оctobank: Ойбек Турсунов и Алишер Усманов отмывают миллиарды российских активов

Octobank – узбекистанский банк, название которого в последнее время всплыло в целом ряде скандалов, связанных с выводом российского капитала из-под санкций. В связи с названием Octobank звучат фамилии зятя президента Узбекистана Ойбека Турсунова и российского олигарха Алишера Усманова.

Официальным владельцем банка является Искандар Турсунов, ему принадлежит 99,16% акций АК «Octobank». До августа 2023 года Octobank назывался Ravnaq-bank, а основным держателем акций был Сарвар Файзиев, который продал свои акции Искандару Турсунову. Сарвар Файзиев является владельцем сети АЗС (компания Intran Service), на которых продает топливо российских НПЗ.

Важно также то, что в 2022-2023 годах Ravnaq-bank был убыточным: в 2022 году убытки составили 8,54 млрд сумов (4,2 миллиона долларов), а по итогам первого полугодия 2023 года – 3,46 млрд сумов. Также банк имел огромный пакет проблемных кредитов – из всего кредитного портфеля в 263 млрд сумов 212 млрд (80,5%) были безнадежными. После продажи акций Турсунову и ребрендинга в мае 2024 года проблемные кредиты были списаны. По состоянию на 1 июня 2024 года кредитный портфель банка составлял 32 млрд сумов, а доля проблемных кредитов сократилась до ноля.

Об Искандаре Турсунове известно мало, что для банкира является довольно странным явлением. Кроме того, что он является владельцем и СЕО АК «Octobank», известно, что Искандар Турсунов был директором британской компании KREATIVE KAFE LIMITED (основана в 2016 году, ликвидирована в 2024-м). Вид деятельности – сфера информационных технологий.

На этом сведения об Искандаре Турсунове практически исчерпываются, что неудивительно, если учесть тот факт, что, как утверждают многие открытые и закрытые источники, настоящим владельцем АК «Octobank» является Ойбек Батырович Турсунов, первый заместитель главы Администрации президента Республики Узбекистан, муж старшей дочери президента Узбекистана Шавката Мирзиёева, Саиды Мирзиёевой.

Ойбек Турсунов и Великобритания

Здесь любопытство вызывает тот факт, что Ойбек Турсунов являлся руководителем двух компаний в Великобритании: O&B TRADING LTD (ликвидирована в 2011 году) и D.A.V. INVEST LTD (ликвидирована в 2010 году).

По состоянию на сентябрь 2024 года у Ойбека Турсунова в Великобритании имеется и действующий бизнес, причем на сей раз он числится среди владельцев британских фирм. Ойбек Турсунов владеет 85% компании Promadik invest (через нее он выкупил банк «Капиталинвест», связанный с Алишером Усмановым, об этом ниже).

Promadik invest, в свою очередь, владеет фирмой Pro milk technology.

Pro milk technology вместе с Оdoratus business LLP (Великобритания) владеют компанией Milk house.

Оdoratus business LLP является держателем контрольного пакета акций Urban developers:

Urban Developers зарегистрирована в 2019 году с уставным фондом в 10 млрд сумов. Основатели – британская Odoratus Business и Шерзод Халимов. Халимов также является основателем сингапурской компании BMP Smart Decision. Эта фирма получила в аренду на 49 лет парк Гафура Гуляма в Ташкенте. В свою очередь, Urban Developers в 2020 году получила 6 гектаров земли от мэрии Ташкента под строительство нового ТРЦ. Ранее на этих землях находился универсальный магазин, и предприниматели пытались судиться за право владения им.

Владельцами британской Оdoratus business LLP являются KENSINGTON CONSULTANTS LTD., MONTROSE ASSETS LTD., B2B CONSULTANTS LTD. И B2B ENTERPRISES LTD. Все они зарегистрированы в офшоре Белиз.

Ойбек Турсунов и Алишер Усманов

Если британский след связывает Ойбека Турсунова с номиналом банка, Искандаром Турсуновым, то российский след связывает его (и президентскую семью, без которой Ойбек Турсунов вряд ли бы занял свое положение и контролировал бы Octobank) с Алишером Усмановым, фактическим владельцем еще одного узбекистанского банка – «Капиталбанк».

В 2019 году компания Promadik Invest, в которой доля Турсунова на тот момент составляла 93,4%, купила 35% акций Капиталбанка. В ноябре 2021 года Турсунов довел свою долю в уставном капитале банка до 50%.

Читайте по теме:Экс-заместитель главы таможенной службы Кыргызстана выплатил 200 миллионов долларов и вышел из СИЗО

Promadik Invest – компания, зарегистрированная в 2007 году. Уставный фонд – 399 млн сумов (о ней было выше). Основной деятельностью указаны аренда и лизинг сельскохозяйственной техники и оборудования. 95% акций компании принадлежали Турсунову Ойбеку Батыровичу, остальные 5% - Мурадову Исмаилу Фазиловичу, указанному как руководитель компании.

В январе 2022 года Турсунов продал часть своих акций в Капиталбанке компании «Телекоминвест» Алишера Усманова. В марте 2022 Усманов попал в санкционные списки Украины в связи с конфликтом и потому продал свои доли в «Телекоминвесте» и компании «Финанс TCI». Покупателями стали его бывшие топ-менеджеры Ирина Лупичева и Борис Добродеев.

Продажей занимался Ойбек Турсунов: в конце 2022 года он продал акции Капиталбанка на бирже через ТЦИ «Финанс». По данным ЦБ Узбекистана, по состоянию на 1 февраля 2023 года Капиталбанк был крупнейшим частным банком страны по размеру активов и седьмым по размеру активов среди всех банков Узбекистана.

Но и Турсунов, и Усманов, находящийся под санкциями, продолжают влиять на деятельность Капиталбанка. В январе 2023 года председателем правления Капатилбанка стал Кирилл Маевский, который ранее работал в российском «Кредит Европа банке». Основателем и владельцем «Кредит Европа банка» является «Фиба Холдинг», входящая в группу турецкого бизнесмена и миллиардера Хюсню Озьегин (Hüsnü Özyeğin). 55% акций «Кредит Европа банка» в России принадлежат «Фиба Холдинг А.Ш.», 35% - «Фина Холдинг А.Ш.», остальные 10% принадлежат «Кредит Европа Банк Н.В.»

С Турцией связан еще один момент. С 2023 года Octobank начал сотрудничать с технологической компанией DGPAYS (зарегистрированной в ОАЭ, но находящейся под контролем турков), занимающейся обслуживанием деятельности банков, эквайрингом и электронными валютами.

Ойбек Турсунов также связан с узбекским бизнесменом Батыром Рахимовым, который тесно связан с Алишером Усмановым.  Рахимов в 2001 году был основателем Капиталбанка, затем его долю выкупил Турсунов. Также Турсунову перешли еще несколько фирм Рахимова - «Ташкентский масложиркомбинат», строительная компания Baurum Group, вольфрамовый рудник, жилой комплекс «Карасарай».

Батыр Рахимов женат на Диёре Усмановой. Первым ее мужем был разбившийся в автокатастрофе племянник Алишера Усманова Бабур Усманов. Сейчас Рахимов и Усманова живут на две страны – в России и Турции.

Ойбек Турсунов и захват чужого бизнеса

Платежная система UzCard упоминается среди тех активов, которые Ойбек Турсунов отжал у других узбекских бизнесменов с помощью своего брата, Улугбека Турсунова, и отца, Батыра Турсунова. Первый имеет высокий чин в полиции Ташкента, второй является первым заместителем начальника Службы государственной безопасности.

Для захвата чужого бизнеса семья Турсуновых использует свое влияние на правоохранительные органы. В частности, надзор за судебными делами, касающимися имущества предприятий, осуществляется прокуратурой, которая проводит правовую экспертизу. В необходимых случаях надзорный орган признает незаконным договор купли-продажи и имущество передается государству. Далее его реприватизируют и контроль получают Турсуновы. Именно таким образом они получили контроль над:

Читайте по теме:Обвинения и обыски в Zenden открывают новые перспективы расследований

- UzCard (ранее принадлежала Бахтиору Эргашеву);

- Гулистанским маслоэкстракционным заводом (принадлежал Джахонгиру Нортошеву);

- рынком бытовой техники «Малика» в Ташкенте (принадлежал зятю бывшего министра юстиции Абдусамату Полвонзоду);

- гостиницей «Шодлик Палас» в Ташкенте (принадлежала сыну владельца завода Шимкент-Пиво в Казахстане Тохтрару Тулешеву);

- заводом Coca-Cola Uzbekistan (принадлежал дочери бывшего президента Узбекистана Гульнаре Каримовой);

- крупнейшим оптовым рынком «Абу Сахи» (принадлежал семье другой дочери бывшего президента Узбекистана – Лоле Каримовой и Тимуру Тильяеву).

Octobank и вывод денег из России

По данным ТГ-каналов, сейчас Octobank обслуживается российским платежным центром РНКО.

По данным Руспрофайла, руководителем РНКО «Платежный Центр» является Мац Григорий Моисеевич, а зарегистрирован он в Новосибирске.

Основателем «Платежного центра» является АО «ЦФТ-Сервис», тоже зарегистрированное в Новосибирске, руководитель Погудин Александр Викторович.

Через РНКО «Платежный центр» ежедневно проходит миллиард рублей, основной поток денег, идущих из России через Octobank, идёт через отделения российских Промсвязьбанка, Газпромбанка, ВТБ, MTS-банка, МИН-банка (в 2023 году присоединён к государственному Промсвязьбанку) и банка «Русский стандарт». Четыре из этих банков – государственные.

Также отмечается, что Octobank стал эпицентром отмывания денег и высокорисковых транзакций. С помощью платежных систем, таких как Humo, UzCard и UzNext, деньги переводятся на криптобиржи, где конвертируются в криптовалюту и отправляются клиентам, в том числе российским букмекерам.

Кроме того, одним из партнеров Octobank является «Азия Инвест Банк». Это банковское учреждение, созданное в 1996 году в результате межправительственного соглашения между Узбекистаном и Россией. По данным сайта «Азия Инвест Банк», банк действует на основании универсальной лицензии Банка России на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц) №3303 от 24 марта 2015 года. «Азия Инвест банк» был корреспондентским банком для ряда предприятий Узбекистана. Они сообщали о том, что попали в ситуацию с заморозкой средств из-за санкций против России.

Таким образом, изучение деятельности Octobank и персоны его настоящего владельца Ойбека Турсунова на оставляет сомнений в их глубоких связях с российскими государственными и коммерческими структурами и активном участии в процессе вывода российских капиталов из-под давления международных санкций.